这得从仅100天的隔离开始说起，每天除了开会还是开会，无非是那些老掉牙的话，如何跟客户保持粘性？如何做产品介绍的话术？等等。其实作为在寿险行业二十几年的摸爬滚打，这些培训已经远远没有用，再多的奖励措施都已经无济于事，因为我知道随着互联网金融兴起，很多人都会在网上买保险，对原来保险的营销模式有比较大的冲击，由原来的行业内竞争，逐渐扩大到银行、信托、p to p乃至整个金融领域，如果还用以产品销售为主要模式，已经无法适应市场的变化和客户的需求。如果要帮助客户去进行医疗、养老、教育、投资、传承等综合性的家庭理财规划，那就不是单一卖一个产品给客户就能解决的啦。
所以说从保险销售升级为财富顾问是市场发展的必然趋势，同时也是保险代理人个人职业发展规划的目标。那么保险销售和理财顾问到底有哪些不同呢？
说实在的做了20几年的保险销售，现在一下子要转变成为理财顾问真有点不太适应。举个例子，有朋友在网上问：我有200万是买房子好还是买理财产品好呢？如果按照以前保险销售角度去考虑问题的话，一定会跟他讲，我们公司正好有一款年金产品月底结束，正好可以做未来的养老金储备，而且保本保息呢……
但如果是理财顾问这个角度去考虑的话，就得思考这笔钱的来源，会不会有以下几种可能：
第一种是公司发奖金或者是家人给的。如果确认是的话，那说明这200万是可投资资产，也是家庭的增量资产
第二种是从其他的投资渠道退出来的，如股市。如果是那样的话，那就是从原来风险资产转变成现金资产，这中间也有可能从原来的300万甚至于更多，变成现在200万，亏了至少100万以上，说明资产是减值而不是增值；
第三种是不是将已有房子卖掉了得到的房款，如果是的话，那就说明从原来的固定资产变成了现金资产；
都是200万但有三种可能性，处置的策略也会根据这三种可能而有所不同。转型不容易，但不转型寿险之路越走越窄，与其内卷不如先卷自己，让自己更具竞争力，在不确定的时代有个确定的未来。
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