理财顾问的工作是为客户进行理财服务，运用所掌握的专业知识为客户制定合理的投资方案和资金分配方案。
在初入保险行业前，已将自己定位为家庭私人理财规划师，而不只是卖保险产品的代理人。在金融行业的道路上，要走的路很长，感恩前辈和国外的行业精英们提供了大量相关知识的分享。如这本书所写——如何成为令人信赖的理财顾问，为步入这个行业的伙伴们指引前行的道路，有能力服务更多的身边人，创造价值，回馈社会。
本书的主要内容有：
1.高级理财顾问的心态；
2.杠杆原则；
3.职业发展；
4.专业化；
5.注重人际关系的培养；
6.营销的最佳实践；
7.专业举荐关系网；
8.参与非营利性组织；
9.长期导向；
10.创建团队；
11.财富管理；
12.全身心地投入到客户服务中；
13.时间管理
内容非常实用，且实操性强。由于这本书是由美国美林证券公司总裁的前培训总监编写，与我们中国的国情和政策上会有一些不同。但对于此时此刻的我，只想多领域地学习，通过考证约束自己，习得本领。
近期刚好遇上CHFP理财规划师执业能力认证考试的报名，也有朋友推荐AFP金融理财师、CFP国际金融理财师培训。培训机构很多，要考的证也很多，最好的办法是先对他们进行优先顺序及由易向难循序渐进的学习。
国内的理财规划师证书：
1．《理财规划师国家职业标准》将理财规划师（CHFP)分为三个等级，分别是：
助理理财规划师（三级）最低级别、
理财规划师（二级）中级、
高级理财规划师（一级）最高级别。
2．AFP(金融理财师)和CFP（国际金融理财师）是一个国际证书，是由国际金融理财标准委员会颁发（FPSB）。
在中国实行两级认证制度，AFP（金融理财师）是CFP（国际金融理财师）的前提，也就是说要先通过AFP（金融理财师）的考试，并且拿到AFP（金融理财师）的证书才能参加CFP（国际金融理财师）的培训，培训通过后才能参加考试。
国外的理财规划师证书：
1．CFA特许金融分析师
认证单位：CFA协会
CFA考试内容分为三个不同级别，分别是方式是Level I、Level II和Level III。
须依次逐级通过三个不同级别的考试。考试采用全英文。
证书含金量：国际通行的金融投资从业者专业资格认证，是美国以及全世界公认金融证券业最高认证书，也是全美重量级财务金融机构的分析从业人员必备证书。
2．FRM金融风险管理师
认证单位：美国“全球风险管理协会”
考试/培训范围：市场风险衡量与管理、信用风险衡量与管理、操作与整体风险管理、法律、会计与职业道德
证书含金量：是全球通行的国际风险管理证照；由于金融风险专业人才的需求，在国内开始逐渐受到国家金融监管机构以及各家金融机构的重视。
3．CPA注册会计师
认证单位：注册估值分析师协会
证书含金量：认可度较高，是取得中国注册会计师执业资格的必备条件。
这只是其中一部分，还有基金、证券、注册国际投资分析师等等相关从业执照。
我的天呀，这一点都不比医学的考试少。关于我的职业生涯规划，这些都是要考虑在内，突然感觉要从零开始学起了，虽然是这样，但是通过《如何成为令人信赖的理财顾问》这本书带来的内容，让我对自己的定位更加清晰，目标感更强了。
路漫漫其修远兮，吾将上下而求索。——致前进路上的自己！
网友评论