2020年的状况是出奇的不好，不是某一个特定的国家，也不是某一个特定的领域，而是全世界、全领域。从股市到原油，从个人到国家，都不太好过，就连桥水都爆出了爆仓的信息。
更神奇的是，很多主动管理的基金居然输给了指数，因此很多投资者也更倾向于被动管理的资产类型，导致资产管理公司的利率和资产大幅下降。在投资市场士气低迷的情况下，我们应该如何留住我们的客户呢？CFA给出了5条建议。
1、转变高冷专家角色为顾问
一项调查表明，只有44%的高净值客户信任他们投资顾问的指导，这意味着我们的提升空间还很大。与客户之间建立更为亲切的联系，讨论一些有价值的投资计划和目标非常重要。要经常向客户进行反馈，让他们知道我们非常重视他们，他们也才会重视我们的建议。
2、拓宽自己的服务领域
越是高净值用户，越是大忙人。他们更希望获得一条龙服务，或者叫做一站式购齐，相比于货币成本，他们更看重的是时间成本。如果我们只能给他们提供投资管理或者是投资计划，也许并不能让他们满意。如果我们能提供相关的律政、所得税等服务，那么留住他们的可能性更大。
3、丰富自己的圈子
我们应该参与一些社交活动，如CFA的聚会，与更多专业的人建立联系，获得更多的资源。比如律师、银行家、投资人等等，我们自然能从与他们的关系中获得回报，即便表面上看起来似乎暂时并不能帮助到对方。
4、经常与你的客户建立联系
作为客户的资产顾问，我们不能等着他们来主动联系我们。特别是报喜不报忧，非得要等到他们主动联系才回复。我们应该建立自己的沟通计划，定期与我们的客户进行联系，比如每隔1个月、2个月向我们的顾客反馈情况，当然如果客户不希望被打扰的情况除外。
建立联系不仅仅是为了反馈信息，也是获得客户的最新情况，以调整资产管理相关的策略。
5、先发制人。而不是消极反应
主动与客户建立联系，了解他们的时间安排，期望的沟通频率等等。如果有和他们相关的信息，也尽早的与他们沟通，例如投资目标达成效果提前预告，他们是否希望就相关内容进行进一步讨论等。让你的客户能够时刻获取最新的信息，也让你的服务更有优势。
全球的市场都在变化，投资者的预期也在变化，我们要留住我们的客户，除了最基本的收益率和资产安全以外，更重要的是要和客户保持一定的亲近关系，他们能够时刻了解自己的资产信息。这要求我们主动沟通，定期交流，我们并不仅仅是他们的资产管理师，更不是一台冷冰冰的投资机器或者高高在上的专家，而是一个能够交流的人。
作为资产顾问，我们应该像一个朋友一样去帮助我们的客户，而不是像一个冷冰冰的柜台理财机器人！
网友评论