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故事系列六-理财规划与保险

故事系列六-理财规划与保险

作者: 长呀长 | 来源:发表于2018-08-14 17:38 被阅读56次

    7、8两个月奋战在理财规划师的考试路上。在这条路上参杂着各种诱惑,比如电视剧,综艺节目等等,频频被吸睛,吸睛后是懊恼,但是还好,在最后几天忍住了诱惑,完成了定好的计划。

    8月11日奔赴北京参加了理财规划师的考试,这一旅程没有想象的那么轻松。没有购买VIP课程,少了考前押题,心里有些惶恐,但是让我拿出1600多元再去购买,总感觉没有必要。考试大纲给的太宽泛,没有重点,每个章节占的比分也不知道,总之在一片迷茫中踏上了考场。

    第一门理论基础,多选题让我拜下阵来,30分,一个选错就全错,代价着实太高,自我感觉不好;第二门专业技能,妥妥能过没有问题。考试前把最拿不准的又确认了一遍,考试的时候居然碰到了,甚感欣慰。

    剩下的时日就是等待出成绩了。


    理财规划是定的个人人生目标之一。在与一个保险行业的朋友聊过后才发现,她具备着足够的专业知识,她也在做着理财规划相关的内容,相比较而言,自己的基础知识如此不扎实,对这个行业的认同感也如此的不坚定。

    朋友去年入行,已经做到了组经理。这个位置下面已经有很多小组成员了,也就是说,她现在可以享受团队带来的利益。她说,在这个行业,无法单打独斗。

    朋友说如果我是你现在的工资收入情况,我根本不会纠结,早就奔赴这个行业了,这个行业是一个草根可以逆袭的行业。

    在我的理解中,保险行业所制定的一些方案、增员总是让我有些不舒服。也许你对保险行业的认识也是这样的,不专业,只推销产品,一听要组织酒会就是要推销产品等等。我也有这样的感触,但是朋友说,那是公司的要求,你可以不听,比如你可以给你的亲戚朋友说,你去帮我个忙,参加这个酒会,酒会上你不要买产品,就是吃个饭回来就好了。

    忽然觉得是,大的行业模式是不可能改变的,而我们可以改变对他的看法,然后转化成自己能接受的去完成。

    再比如保险业的话术。朋友说,他们会封闭学专业知识,比如法学等等,学完就要练,要学话术,她说,不要去反感话术,你就当成是一种说话的艺术,然后转变成自己可以接受的话语说出来就可以了。其实想来,这不就像演员说台词,有些台词说出来就是生硬和不自然,但是换个词也许就流动起来了。


    当然并不是说理财规划就是保险,只是保险行业是进入理财规划最近的路径。朋友说,未来也一定是要组建个人工作室,也不会只面对一家公司的产品,那样太局限了。

    光说不练假把式,朋友从事保险业,也是付出了很多努力。她要学专业的知识,她要把知识讲出去。她说只有在给别人分享的时候才能学到东西,你总是一个人闷头学,没有意义。就比如她会给组员说,按照这个方法去做,一定要做到,6个月熬过去就没有问题了。但是前提一定要做到。我问到,你说的方法可量化吗?她说,是的,比如你每天要拜访2个陌生人,拜访的标准是你要把你学到的知识告诉对方,对方要听完。与此同时要练,自己练也行,我曾经就是自己练,写出对话的样本,自己说,然后找别人说。

    其实每个行业都需要下功夫去做,保险也没有别人想的那么简单。

    保险业很挣钱。很多人说是返佣金,可佣金是保险公司提供的,只有签单越多佣金才会越多,可为什么在保险业有的人就是可以签很多单,有的人就是无单可签。这也是需要思考的。


    你要让别人认同,你首先要认同,工作也是如此。就比如保险,你只有真的觉得这个是好的,有益的,你才能传达给别人正确的理念,你才能不被别人的说辞动摇。

    所以想清楚到底要什么非常重要。

    是时候剖析自己了,总是犹豫不决,真的就错过了这个发展迅速的行业。


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