01、为什么OTC交易容易收到赃款？
OTC交易赚取差价，为什么会有收到赃款的风险？我们打个比方，假设你作为一个水果商，从智利批发车厘子20/斤，在国内扣去成本卖30/斤的话，可以赚取10元/斤，为什么水果商就不会轻易收到赃款，哪怕水果商就算收到赃款，也不会面临刑事犯罪的风险。
OTC交易容易收到赃款的原因在于：
（1）OTC交易在客观上存在赃款的流入。
犯罪份子通过电信诈骗、开设赌场等犯罪行为谋取违法所得后，用赃款进行OTC交易，导致OTC交易中存在大量赃款的流入。
（2）OTC交易，商家本身缺乏风险防范意识和缺少对资金是否合法的识别能力。
极大多数的商家，都是听说OTC交易能赚钱，进而通过群聊等网络媒介，与不特定人进行交易赚取差价，商家按照正常价格波动交易，传统买卖方式进行交易，一方面，没有对资金是否合法进行审查，容易收到赃款，另一方面，被犯罪份子利用，导致赃款大量流入到OTC交易中。
（3）犯罪份子作为交易者，利用OTC交易的模式，用赃款进行交易，达到洗钱的目的。
首先，OTC交易的次数越多，赚取的利润就越多，所以OTC交易不可避免进行的都是高频交易，资金的流水大大增加，交易对方也越来越多，不确定性及风险也随之增加。
其次，OTC交易中，经测算，如果USDT价差在一分钱，每个USDT以7元人民币计算，从事虚拟货币交易的利润约为0.1428%，这意味着1000万的流水，交易一轮的收益约1.5万人民币，所以，OTC交易金额动辄几十上百万，少则数万。
换言之，对于犯罪份子，正是看中OTC交易模式里面，买卖虚拟货币流水多，资金可以轻而易举流转数手，并且1000万的流水，洗钱份子买卖价差1分钱的USDT，成本控制在1.5万元，洗钱的成本没有传统模式高，洗钱速度更比传统模式，这也是犯罪份子将违法所得用于OTC交易的目的。
（4）交易平台不能在源头上分辨资金是否合法，从而阻断赃款的流入。
主流交易平台不能完全识别资金是否合法，小交易平台非法资金较为活跃，并且KYC不能完全识别对方资金是否合法。由于高频大额交易USDT，洗钱一方甚至会提前数月伪造一个看起来资金是合法的银行流水，从而，OTC交易对资金的来源是否合法难以辨别。
（5）虚拟货币本身具有极强的隐蔽性、流通性、难以被追踪、难以被冻结等属性。
加上USDT并不像车厘子一样存在实物载体，我国不承认虚拟货币的法定货币属性，只是将其作为一种虚拟商品，其本质更多的是对虚拟商品的一种炒作，不需要实物作为载体。这些虚拟货币的本身属性往往被某些犯罪份子所利用。
02、OTC交易收到赃款后有什么不利后果？
在OTC交易中，收到了来自陌生人的转款，这些转款有可能是犯罪人员通过诈骗、开设赌场等犯罪行为违法所得款项，通过买卖虚拟货币等方式进行洗钱。那么OTC商家收到此项赃款会有什么不利后果呢？
（1）银行账户被冻结的风险
由于客观上此项赃款系犯罪人员违法所得，根据《公安机关办理刑事案件程序规定》，公安机关有权对赃款流入的OTC商家的银行账户进行冻结。
实务中公安机关为追查赃款，就极有可能将赃款流向的几个账户全部冻结，由于OTC商家作为收款方就会被公安机关冻结。首次冻结的期限为六个月，公安机关可以在冻结期限届满前办理继续冻结手续。故OTC商家银行卡的冻结期限存在遥遥无期的情况。
（2）所涉赃款被划扣或退赃的风险
为了保护受害人，公检法可以将银行卡冻结的资金，优先返还给受害人。公安机关在判定你的资金权属没有争议之后，可以直接根据《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》 第七款 第二条 涉案银行账户或者涉案第三方支付账户内的款项，对权属明确的被害人的合法财产，应当及时返还，直接划扣。
（3）面临刑事犯罪的风险
OTC商家在交易中对此笔交易资金明知是违法所得或其他推定明知的情形，就不单单只有银行卡被公安机关采取冻结的措施，公安机关会认定你主观上是想帮助犯罪人员洗钱，此时公安机关会对OTC商家采取传唤、拘留等强制措施，根据侦查收集到的证据是否充分，被移送至检察院审查起诉，法院审判，面临的不仅仅是银行卡被冻结、划扣的风险，甚至面临刑事犯罪的风险。
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