1.风险：企业风险与企业战略相关，一系列可能发生的结果，具有客观性又有主观性，总是与机遇并存；
2.风险种类：外部风险，内部风险，
3.外部风险：政治风险（外汇，配额，关税，组织结构，持股比例，限制借款，没收资产）法律风险与合规风险（法律主体自身原因，市场主体法律意识淡薄，交易相对方的失信违约，合规风险侧重行政责任和道德，法律风险侧重民事责任），社会文化风险（跨国经营，企业并购，组织内部因素），技术风险（技术设计，技术研发，技术应用风险），自然环境风险（自身对自然环境造成的直接影响，企业与客户供应商之间的间接影响），市场风险（价格及供需，上游供应，主要客户和供应商的信用，税收政策和汇率，进入者竞争者替代品的竞争），产业风险（产业生命周期，产业波动性，产业集中程度）；
4.内部风险：战略风险（缺乏明确战略或实施不到位，发展战略过于激进，因主管原因变动频繁），运营风险（产品开发，市场开发，管理过程，衍生品业务，人力资源，业务流程）操作风险（具有主观性，主要是商业银行）财务风险（筹资风险，投资风险，资金回收风险，收益分配风险-收益确认-分配收益的形式时间和金额的把握不当）
5.风险偏好（承受的风险范围）风险承受度（风险偏好的界限）
6.风险管理的特征：战略性，全员化，专业性，二重性，系统性；
7.风险管理的目标：与公司总体目标相适应并可承受，确保内外部的真实沟通，确保遵守有关法律法规，降低实现经营目标的不确定性，风险发生后的危机处理计划；
8.风险管理基本流程：收集风险管理初始信息，进行风险评估，制定风险管理策略，提出和实施风险管理解决方案，风险管理的监督与改进；
9.收集风险管理初始信息：分析战略风险（宏观）分析市场风险（细节，变化）分析运营风险（企业内部）；
10.进行风险评估：步骤（分析辨识，风险分析，风险评价）方法（定性与定量相结合）；
11.提出和实施风险管理解决方案：内部解决方案，外部解决方案，关键风险指标管理，落实风险管理解决方案（高度重视，全员参与，明确分工）；
12.风险管理的监督与改进：压力测试，返回测试，穿行测试，风险控制自我评估；有关部门业务单位--风险管理职能部门--总经理，内部审计部门--董事会（风险管理委员会，审计委员会）
13.风险管理的组成部分：风险偏好和风险承受度，有效性指标，风险管理的工具选择，全面风险管理的资源配置；
14.风险管理策略工具：风险承担，风险规避（停止，退出，外包，禁止，不准）风险转移（保险，非保险型的风险转移，风险证券化），风险转换（不降低总风险）风险对冲（风险组合，套期保值），风险补偿（财务补偿，人力补偿，物资补偿，提高交易价格，应急资本，以外损失基金，专业自保公司）风险控制（减小概率）；
15.重大风险的风险偏好是重大决策，又董事会决定；
16.风险度量方法：最大可能损失（无法无需判断概率），概率值，期望值，在险值，概率方法和直观方法；
17.风险管理的有效性标准的作用：风险是否优化，风险的变化是否优化；
18.确定风险管理的优先顺序：发生的可能性和影响，管理难度，风险价值和可能带来的收益，合规的需要，对企业技术准备，人力，资金的需求；
19.董事会在全面风险管理方面的职责：审议并向股东大会提交企业全面风险管理年度报告，确定，批准，风险管理委员会职责：提交全面风险管理年度报告，审议。。风险管理职能部门：研究。。负责。。。
20.风险理财：用金融手段管理风险；
21.风险理财的特点：判断风险的定价；
22.风险理财的原则与要求：与公司整体风险策略一致，与公司所面对风险的性质相匹配；选择风险理财工具的要求（合规，可操作性，法律法规环境，企业的熟悉程度，风险理财工具的风险特征，不同风险理财手段可能适用同一风险），成本和收益的平衡；
23.衍生品种类：远期合约，互换交易，期货，期权；
24.衍生品风险管理的思路：增加自己愿意承担的风险，消除减少不愿意承担的风险，转换风险；
25.衍生品优点：准确性，时效，使用方便，成本优势，灵活性，缺点：杠杆作用很大；
26.衍生品进行风险管理需满足的条件：合规要求，与公司业务和发展战略保持一致，建立完善的内部控制措施，采用能够准确反映风险状况的风险管理方法，完善的信息沟通机制，合规的操作人员；
27.损失事件管理：损失融资，风险资本，应急资本，保险，专业自保；
28.套期保值：期货市场从事方向交易，减小风险，基差：同一时刻现货-期货的差；
29.风险理财应该明确：4点：不可替代性，形式多样应用灵活，技术性强，损失巨大；
30.风险管理信息系统：总体要求（必须涵盖风险管理基本流程和内部控制系统各环节）数据要求，功能要求，实现信息的集成与共享，不断完善和改进，规划与实施）
31.风险管理技术与方法：头脑风暴法，德尔菲法，失效模式影响和危害度分析法，流程图分析法，风险评估系图法，情景分析法，敏感性分析法，事件树分析法，决策树法，统计推论法；
32.头脑风暴法：优点（激发想象力，利益相关者参与其中，速度快）局限性（缺乏必要知识，相对松散，特殊的小组情况，实施成本较高）；
33.德尔菲法（专家意见法）：优点（表达不受欢迎的观点，避免主导地位，方便，广泛的代表性）局限性（权威人士意见，碍于情面，不愿修改，过程复杂，花费时间长）
34.失效模式影响和危害度分析法：定性或定量分析，优点：设计初期发现问题，局限性：单个失效模式；
35.流程图分析法：定性分析，清晰明了，易于操作，发现风险点，依赖于专业人员水平；
36.马尔可夫分析法：马尔可夫矩阵：定量分析
37.风险评估系图法：定性分析，横坐标是发生的可能性，纵坐标反映风险发生后产生的影响程度，过于简单；
38.情景分析法：定性和定量分析，对于未来变化不大的情况给出比较精确的结果；
39.敏感性分析法：定量分析，优点；有价值的参考，为风险分析指明方向，帮助制定紧急预案，局限性：数据缺乏，概率问题；
40.事件树分析法：定性和定量分析
41.决策树法：定量分析；
42.统计推论法：前推，后推，旁推
网友评论