股票基金是主要投资股票的基金。如何判断某只股票型基金该不该被关注呢?

001股票型基金与混合型基金的区别主要在股票所占比例的不同
股票型基金:买股票的下限一般是80%,指股票基金必须保持80%的股票仓位。
混合型基金:混合基金投资比例非常灵活,不看好大盘后市的表现时可以完全不买股票,而感觉到有投资机会时则可以买入高达95%的仓位。进可攻,

002股票基金的筛选指标
选择股票型基金的方法与混合型基金的挑选方法大致相同。
选择股票基金,主要有六个指标,比混合型基金少了资产配置比例指标。因为股票基金的股票占比(>80%)已经确定了,所以资产配置指标就没有那么有意义了。
1、基金的业绩
2、基金规模
3、基金成立时间
4、基金公司盈利能力
5、基金经理选股择时能力
6、手续费
003股票基金的筛选方法
第一步:初步筛选业绩好的品种
打开“天天基金网”——点击“基金筛选”——选择“股票型”基金——在“基金业绩”中选择近3年涨幅排名前20名,共筛选出3只股票型基金。


第二步:用六个指标进行评估,以 “ 易方达消费行业110022 ”为例分析它的信息
1、基金的业绩

近三年、近一年的收益率都还不错。
股票型基金的风险等级提示是高风险,比混合型的中高风险要高。
在所有的基金产品中,只要有一定比例的资金是投资于股票上的,就必须承受价格的波动,也就意味着它们相对于货币、债券这样的投资产品的风险要大。
2、基金规模
基金规模172.08亿元,略微过大。

3、基金成立时间
成立时间2010年8月20日,距今已经快10年了
4、基金公司盈利能力
基金公司盈利能力越强越好。

该股票基金是易方达基金管理有限公司管理的,近几年的盈利能力低于同类平均,但跑赢沪深300。
5、基金经理的更换频率和选股择时能力
经理从2012年开始一直管理着这只基金,变动不是很大,再分别查看经理的任职回报、评分等指标,该基金经理混合型和股票型基金的管理都还ok,但是这个指标仍然作为排除指标来参考。



6、费率
费率越低越好。0.15%的费率其实还是比较低的。

根据以上六个方面的指标判断,这只基金的业绩不错,规模略大,成立时间10年,公司盈利能力还行,基金经理更换较少、能力还行,手续费不算高,可以进一步观察着看看。
003筛选法则

004筛选小锦囊
混合基金和股票基金由于有不同比例的资金投资于股票市场,所以波动很大,一些鱼目混珠的家伙初级筛选就可能没有被筛出去。
筛选小锦囊(用于初筛之后的检查):
在熊市里表现很烂,但牛市里表现强于大盘的基金要慎重。这背后可能会有一个过度投机的基金经理。
经过几天的学习,大家应该对货币基金、债券基金、混合基金和股票基金的概念、收益与风险、挑选原则等有了基本的了解。那么继续加油咯~
纳尼?基金也有主被动?明天来看看我们应该选择主动 or 被动。
每日一课,我把付费听课学到的知识分享给你,希望对你有帮助。
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