股票基金怎么筛?

作者: 宅酱零零0o | 来源:发表于2018-06-29 12:47 被阅读4次

股票基金是主要投资股票的基金。如何判断某只股票型基金该不该被关注呢?


001股票型基金与混合型基金的区别主要在股票所占比例的不同

股票型基金:买股票的下限一般是80%,指股票基金必须保持80%的股票仓位。

混合型基金:混合基金投资比例非常灵活,不看好大盘后市的表现时可以完全不买股票,而感觉到有投资机会时则可以买入高达95%的仓位。进可攻,

002股票基金的筛选指标

选择股票型基金的方法与混合型基金的挑选方法大致相同。

选择股票基金,主要有六个指标,比混合型基金少了资产配置比例指标。因为股票基金的股票占比(>80%)已经确定了,所以资产配置指标就没有那么有意义了。

1、基金的业绩

2、基金规模

3、基金成立时间

4、基金公司盈利能力

5、基金经理选股择时能力

6、手续费

003股票基金的筛选方法

第一步:初步筛选业绩好的品种

打开“天天基金网”——点击“基金筛选”——选择“股票型”基金——在“基金业绩”中选择近3年涨幅排名前20名,共筛选出3只股票型基金。

第二步:用六个指标进行评估,以 “ 易方达消费行业110022 ”为例分析它的信息

1、基金的业绩

近三年、近一年的收益率都还不错。

股票型基金的风险等级提示是高风险,比混合型的中高风险要高。

在所有的基金产品中,只要有一定比例的资金是投资于股票上的,就必须承受价格的波动,也就意味着它们相对于货币、债券这样的投资产品的风险要大。

2、基金规模

基金规模172.08亿元,略微过大。

3、基金成立时间

成立时间2010年8月20日,距今已经快10年了

4、基金公司盈利能力

基金公司盈利能力越强越好。

该股票基金是易方达基金管理有限公司管理的,近几年的盈利能力低于同类平均,但跑赢沪深300。

5、基金经理的更换频率和选股择时能力

经理从2012年开始一直管理着这只基金,变动不是很大,再分别查看经理的任职回报、评分等指标,该基金经理混合型和股票型基金的管理都还ok,但是这个指标仍然作为排除指标来参考。


6、费率

费率越低越好。0.15%的费率其实还是比较低的。

根据以上六个方面的指标判断,这只基金的业绩不错,规模略大,成立时间10年,公司盈利能力还行,基金经理更换较少、能力还行,手续费不算高,可以进一步观察着看看。

003筛选法则

004筛选小锦囊

混合基金和股票基金由于有不同比例的资金投资于股票市场,所以波动很大,一些鱼目混珠的家伙初级筛选就可能没有被筛出去。

筛选小锦囊(用于初筛之后的检查):

在熊市里表现很烂,但牛市里表现强于大盘的基金要慎重这背后可能会有一个过度投机的基金经理。


经过几天的学习,大家应该对货币基金、债券基金、混合基金和股票基金的概念、收益与风险、挑选原则等有了基本的了解。那么继续加油咯~

纳尼?基金也有主被动?明天来看看我们应该选择主动 or 被动。

每日一课,我把付费听课学到的知识分享给你,希望对你有帮助。

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