财富传承的核心是保得全，传得好，传给真正要传给的人。对于现在的高净值客户，都会面临如何更好地进行财富传承的时间。当前在国内，对于信托工具，大家也不会觉得很陌生，很多名人都有家族信托，比如李嘉诚，比如洛克菲勒家族信托等等，西方贵族想传承财富，并且放心地传承，首选的金融工具就是信托。
信托，和银行、证券、保险一样都是金融工具的一种，大多数老百姓天然会对银行有很高的信任，因为银行的网点多，这么多年作为存款理财的第一工具，早就深入民心了；相对而言，对信托就陌生很多。从投资的角度来说，信托就是一个最全面的牌照，既可以像银行那样去放贷，也可以去参加某个地方的基建，在地方基建项目可能需要几十个亿，一般就会通过信托公司去融资，去放贷，给到客户的理财利息可能就去到了七八厘。比银行的理财收益要高一些；信托也可以像证券公司那样去从事一级或二级市场的权益市场投资。一级市场就是参与一些没有公开上市的一些公司的原始股，买一些原始股，等到它上市了，就把它抛掉获利；或者是在二级市场，买一些公司的股票，作为这家公司的大股东，可以参与这家公司的将来的发展，将来公司发展的定位等也能起到一个决定性的作用，这也是信托公司可以参与的，另外，也可以向保险公司去投资一些。
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