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第一部分《家庭成员基本信息》
1.家庭成员基本信息：姓名，出生年月日（周岁）、身高、体重、性别、职业类型，是否吸烟喝酒，年收入……
姓名是为了方便沟通；
身高、体重，可计算BMI指数(点击紫色字体——BMI指数）主要影响核保，或者指数超标可能要求提供体检报告。
性别与年龄主要判断你的责任期，当然也对保险产品的保费，保额设计都会起决定性作用；
职业类型（8大类—点击紫色字体—中华人民共和国职业分类大典）与身体健康状况（身高/体重/是否抽烟/是否喝酒/血压是否偏高/有无既往病史或家族病史/有无手术治疗）这些都对保险公司是否承保，保费是否需要增加，是否需要提供体检报告，都起到至关重要的作用；
所在地区是为了确保方案的可实施性，毕竟有些地区有些险种不承保，居住地变更可能涉及保单迁移，保单保全的问题。
2.是否参加社保（城镇社保、农村合作医疗……是否外借）
对选择健康险类型有一定的帮助，个人医保卡是否外借影响你的医疗记录，对你投保有影响，其次这些因素也对你的保额设计以及保费支出有影响，避免重复投保。
3.计划退休年龄与退休计划月支出
这两个指标，主要是为了计算未来的养老开支，来规划你的分红险或者养老险的保费，保额。
4.赡养父母月支出
这个指标主要是判断，你在责任期的资金缺口，来计算你的月支出，计算你的资金安全系数，当然如果资金不够，那就只能用保险弥补，增加资金的理财增值，当然适当调整寿险保额。
5.高中教育计划支出、高等教育计划支出、是否支持买房、是否支持创业
这四个指标是为了确保家庭未来的教育支出，需求支出。也是为确定如何购买教育分红险。当然这些支出也会影响你的保费支出与寿险保额。同时也会影响到你的投资理财计划。
6.是否有社保，父母的计划退休年龄，退休计划月支出，退休养老金
这四个指标主要影响你父母的养老支出，当然也就涉及到你的未来必要开支，当然也会影响你的保费支出与寿险保额当然也会涉及到你的投资理财计划。
第二部分：《家庭资产分析表》
1.可周转资产（存款，投资），固定资产（房，车，古董……）
这两个指标，是了解你的抗风险能力，这部分也会直接减少你的寿险保额。
2.负债，房贷，车贷
这两个指标关系到你的风险缺口，直接关乎到你的保额设计。
3.工资收入涨幅，家庭开支涨幅，未来支出计划
这三个指标可以判断你的风险在未来是在增加还是在减小，以此来判断是否将来需要加保。
4.投资理财方式，投资收益能力
这两个指标，主要是了解你的家庭资产结构是否合理，这些因素都将影响家庭选择保险产品的属性。比如：保险产品是选择短期，定期，还是终身，是选择返还储蓄型还是消费型，养老险是否需要购买，以及产品该如何选择。
（p s：教育险在资金无压力的情况下建议购买，毕竟一般教育险有豁免权益）
第三部分：《家庭成员保障汇总表》
这个表格主要填写你已经购买的保险、你拥有的公司的商业保险、国家的社保。这个部分主要是减少家庭风险，就会涉及到买保险时的保额，其次填写这一部分也是为了避免重复投保。
第四部分：《投保原则》
原则一：家庭保障人人都需要，绝对不能有人没保障。
原则二：优先考虑家庭中重要经济支柱的保障。
原则三：家庭规划顺序参考：意外—医疗—重疾—寿险—子教—养老。
原则四：先大人在小孩，最后老人，产品选择原则就是轻重缓急。
原则五：保险双十原则，保费占年收入的10%，保额是年收入的10倍。
第五部分：《本人方案要求》
这一点主要是看你对保障范围的重视程度，对保险公司的选择，产品的选择，保费的预算以及缴费方式，缴费周期的确定。通过说明了解你的一些投保想法。
第六部分：《方案要求问卷调查》
1.保费预算
2.时间紧迫性
3.保险规划思路的期望
4.对于寿险的理解和接受度
5.保险方案弹性要求：如果方案无法全方位满足您的需求，则您能接受的妥协。
我的专业只为节约您的宝贵时间！
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