写这个题目，是因为最近看了老喻的一篇文章《看不见的“遍历性”》，它改变了我关于投资的一些认知。
来看一个问题：
如果我有1万块钱，参加一个游戏，赢了赚50%，输了赔40%，输赢的概率各1/2，如果我玩的次数足够多，我的钱是越来越多还是越来越少？
答案是：越来越少。
我所拥有的钱 = 10000 X ((1+50%) X (1-40%))^n，而 (1+50%) X (1-40%) = 0.9，玩无限次，0.9^n趋近于0，那最终我所拥有的钱也趋近于0。
那你可能想问，为什么和自己的感觉不一样呢，明明50% > 40%？
你可以这样理解，100涨到200需要涨100%，200跌到100只需要50%，跌100%就到0了，相同的幅度跌是会跌去更多的，最后就越来越少了。
那你知道了这道题的答案是越来越少之后，容我来问你一个问题：
我们来计算每一次玩游戏的投资回报期望的话，它是10000 X (50%-40%) X 1/2=500，既然每次玩游戏的期望是正的，那玩的次数越多，我的钱应该越来越多才对，为什么会越来越少呢？
我后面问的这个问题里有一个词，期望，也就是均值的意思，我们可以理解为有很多人都在玩这个游戏，然后他们这个平均的期望是500，也就是把这个10000元分成10份或者100份，每人拿一份来玩这个游戏，玩完一次游戏的投资回报的期望是500。
那上述对于投资上的指导就是：
即使你看到一个股票，确定它在每个时间段有1/2的概率上涨50%，有1/2的概率下跌40%，期望为正，也不能全仓all in(把所有的钱都来买这一支股票)，正确的方法是买多支这样的股票，而不能只买这一支。
看到这，是不是又有一个疑问了：
对于一个人玩这个游戏，长期来看，投资回报收益是负的，那么多个人一起玩，不就是单纯的把它加起来，不应该是负的吗？
对于这个问题我的解释是这样，这意味着每玩完一局游戏，无论是赚了还是赔了，大家需要把钱混在一起，然后再平分。
文章的最后，呼应一下题目，我从这个例子中学到的是不要把所有的钱all in到一只股票上，学会把鸡蛋放在多个篮子里。
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