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5年基金投资经验的总结,基金投资亏损无外乎这5点,你中了几招?

5年基金投资经验的总结,基金投资亏损无外乎这5点,你中了几招?

作者: 747071ac3c1d | 来源:发表于2020-08-12 21:25 被阅读0次

追涨杀跌

失败投资如何失败的.png

很多基金投资者在低位时买入不多,看行情持续上涨继续买入,甚至有的加仓买入,实际上你构建一个倒金字塔模型。这样会导致一个问题,那就是总体成本很高,之后遇到市场回调,可能就会产生亏损,等到忍不住了,割肉甩卖,产生亏损。

正确的做法:在低点位时,要坚持定投、分散买入,甚至可以加仓买入,在所有人都看好时,要卖出一部分。

高位一次性投入太多

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一次性买入太多的基金份额,一般有两种情况,一种是朋友或同事推荐,自己不是很懂,看着人家赚钱,眼红,然后自己一激动买入3000大洋或者更多;另外一种就是支付宝或者微信推荐的热门基金,自己不是很了解,看着最近几个月涨了好多,就冲动买入。等到你买入后,没多久市场开始回调,产生亏损,自己耐心不足,割肉甩卖。

正确的做法:不管是朋友或者同事推荐,还是支付宝、微信的理财通推荐,我们拿到这个基金后首先要看一下这个基金是属于什么类型的基金,是属于指数型还是股票型的。其次<typo data-origin="在" ignoretag="true">在</typo>看一下这个基金的估值或者走势,如果估值比较低或者整体趋势处在低位,当然可以出手买入;如果整体趋势处在上升的阶段,可以分批次买入;如果明显处在高位,那就高度关注它而不立即买入。

注意:一次性买入 VS 分批次买入:一般情况下你的基金跟大盘走势有关,如果你能明显判断大盘处在低位(比如之前的2700点),再加上有一定胆识和魄力,当然可以一次性投入很多,等到市场回暖,你会赚很多;如果大盘处在4300点,你也判断不清是否会继续上涨,那就分批次投入,这样做的好处就是你既不会买在最高点,也不会买在最低点,而是以一个相对平均的价格买入,可以有效的分散风险。我是以投资指数基金为主,我的思路仅供参考,据此投资,风险自负。

基金定投中断

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刚开始基金定投还能坚持,坚持了一年半载,没有收益,甚至还处在亏损状态,开始骂娘,这是什么垃圾基金。一般会有两种处理方式:一种直割肉卖掉,第二种定投中断,放任不管,随波逐流。对于第二种方式,基民会等过一段时间再去看,还在亏损或者亏损比例在变大,开始割肉甩卖,或者开始装死,直到基金回本再卖出。

正确的方式:基金定投,一定要坚持,一定要牢记上面的微笑曲线。而且我们买基金目的很简单,就是为了盈利,跑赢通货膨胀,不是为了回本,没有达到自己的预期收益率,就一直坚持定投。买基金一定要有耐心。

跟风买入热门基金

板块估值.jpg

数据来源中证指数基金官网

当下哪个板块最活跃,肯定首选医药消费科技,相信还有很多小伙伴可能还在准备买入。跟风买入基金本身没有错,但是一定要看一下估值(见上图红框中的数据),医药消费科技板块60倍市盈率,半导体140多倍市盈率,看起来就好吓人,而且这些板块的市盈率已经接近历史最高位。现在这个时候买入很有可能就买到山顶上,一旦市场画风转变,你就成了接盘侠,损失惨重。

正确做法:跟风的同时,看一下估值,估值低就可以买入,估值高就看热闹。一定要把风险放在第一位,其次在考虑盈利。

借钱投资

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前一段的新闻,网上爆出好多年轻人通过支付宝、微信或其他网络平台贷款,然后将钱投资到股票或者基金上。网络贷款的成本很高,一般年化贷款利率都在15%以上,你用这笔钱用来投资,你的压力会比较大。一旦看走眼,很有可能就要承受50%以上的损失,这个时候你有可能在你心烦气躁的时候做出错误的决定。基金虽然不会亏这么多,很有可能你通过贷款的买的基金没赚到钱,还赔了一笔利息费用。

正确做法:基金是要长期投资和长期持有,短期内一般不会产生很高的收益。基金理财一定要用自己的未来2~3年之内不会用到的闲钱去投资,一定不要贷款去投资,否则会输的很惨。

总结:

1、第一种追涨杀跌是众多基民常犯的错误,一定要重视起来,格外注意;

2、第二、三、四种也是基民常犯的错误,基金是要长期投资和长期持有,但也要根据市场和产品情况灵活的调整,保持对自己购买的产品或组合的持续关注;

3、投资理财一定要用自己闲钱来投资,不要借钱玩,借钱玩必亏

4、要不断学习、思考、实践、总结,要不断思考自己所买好在哪里,这样才能最终赚钱。

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