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如何通过不作为,把事情搞砸?

如何通过不作为,把事情搞砸?

作者: 虹飞 | 来源:发表于2022-09-21 17:42 被阅读0次

昨天,工作上发生了一个重大意外,尝试用逆向思维,复盘整个事件。

时间:2022.8.4

事件:6.29购买某银行现金管理产品5000万,于7.31日系统赎回入账,而我们并没有发起赎回申请。

人物:银行客户经理(叶A、叶B),我(公司理财经办人),公司出纳,公司财务,部门副总

回溯目标:6.29日购买5000万,7.31银行现金管理产品自动赎回入账,银行提前告知经办人,并详述相关原因。

寻找结果事实:

我:8.4经办人才知道,产品7.31结请

叶A:未提醒经办人

叶B:未告知经办人

公司出纳:8.1有上报银行7月末余额,但没了解这笔收款的日期和用途。

公司财务:8.4快下班,收款无人认领,来和出纳确认

部门副总:不确定是否知道

全面分析原因:

1、银行现金管理产品:没有明确的到期日,随时支取,最长有放过3个多月

2、6月29日,银行发布了一个通知,从7月开始,到月末会强制赎回到活期,次月重新购买,因为监管会查我们月末的高成本存款。6.29购买5000万,是跟叶A对接的,她没有告知这个政策变动。

原因:叶A正在办理离职,心不在焉

3、7月28日,我告知叶B预计月末赎回5000万,余额5000万,叶B也未提起,以为叶A有告知政策变动,7月底也没有再次提醒。

原因:双方交接不到位,叶B未做进一步跟进

4、8月1日,出纳查余额时,报余额5000多万给部门副总,但是没注意这笔收款的入账日期和用途,相关回单和日记账8.4才补登记

原因:一是月初查询余额查询的账户较多,工作量大,二是不够细心

5、8月4日,财务做账时,发现没人认领,所以来跟出纳确认,查询后才发现,现金管理产品7月31日已自动赎回入账。但财务核对理财台账时,并未发现漏登情况。

原因:存在未达账项,数据不完整;只是机械完成核对,想快点完成任务。

综上,4个关键人的不作为,导致该笔理财的经办人,在产品结清一周后才知晓。

设计有效行动:

1、经办人:购买产品时,明确产品的到期日和特殊情况

2、提醒叶B:政策变动要及时告知

3、提醒出纳:有大额变动,记得查询明细和用途

4、提醒财务:关账后再核对台账,确保数据的准确性

873字,40min

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