文/丁解牛 （长文原创版权，未授权请勿转载。联系个人微信号：dingjieniu06）
让傻瓜们冒险，然后你观察就能获得经验？
如果只站在岸边观察就能学会游泳，那还要游泳教练干嘛呢？
《韭菜的自我修养里》对于韭菜的一个观察是认为，这些人特别喜欢冒险。
所以为了摆脱宿命，给出了解决方案：
能不冒险绝不冒险
即便是必须冒险的时候，也要让傻瓜们冒险，自己在一旁通过观察获得经验。
如果只要通过观察就能获得正确的经验，那么「实践是检验真理的唯一标准」这句话就要改改了。
改成：观察是检验真理的唯一标准。
1.大部分人都不理解什么是风险
对于风险的认知，大部分人只停留在「亏损了，就是风险。」
这个就跟我文章中之前提到的，用的是以结果来倒推的方式。
你亏损，所以，你是傻X，是韭菜。是在冒险。
你赚钱，所以，你是牛X，是牛人。是不冒险。
但是风险并不是以结果定义的。
风险这个概念如此重要，但是又如此被众人所忽视。很多人以为自己天然就理解什么是风险。比如，看着账面上的金钱损失。
而在投资中对于风险的正确定义是：
风险，一种发生的可能性。
风险本身是观察不到的，能观察到的只有损失，而损失通常只有在风险与负面事件相碰撞的时候才会发生。
这意味着什么呢？
你站在一旁不管观察多久，你都无法判定，冒险的那个人是傻瓜还是牛人。
你只能看到的是对方，要不然是大赚特赚，要不然就各种亏损的现象。
但是这个现象无法支撑你做出真正的结论。
因为结果并不能作为证据，证明现在这个交易市场，是有风险还是没有风险。
这个确实是非常反人性的一件事。讲个小故事：
充值卡1.jpg
最近有人加你微信好友，你通过了。
过了几天你在朋友圈看到对方贴出一个图来
「加油卡充值8.8折~充值880元，加油卡里就能有1000元。」
然后对方还晒出特别多的转账截图。
你是不相信的。
但是呢，对方时不时就在朋友圈刷这样的消息。每次晒的图还不一样。
你就想少充值一点，试试是否可行。
结果，你充值了440元，果然500元到账了。好实惠啊。
然后慢慢的你充值额度越来越大。从880元，到8800元，到8万8元，打算买点卡送人。
结果再也联系不上对方了。
这个是非常经典的骗局，有的还会增加拉下线返利的优惠政策之类的。感兴趣的可以搜一下，关于加油卡骗局的报道非常多，涉案上亿。
在对方跑路之前，所谓的观察和尝试，只会不断增加你的信任感而已。而只会忽视风险。
这里的风险在于，对方为什么是可信的？
所有的尝试其实都没有解决这个问题。对方跑路的可能性一直存在。而只有当对方决定跑路的时候，这个风险才会暴露成你的损失。
而在币圈的投资也是一样的套路和逻辑。
之前我举过空气罐头的例子，如果一个投资者在空气罐头上赚了钱，其实应该归功于自己的运气好，而不是水平高。
买入即亏损。
买入时即已经承担着风险，只是等待一个负面事件，变成损失而已。
2.聪明的承担风险
巴菲特的投资理念中，反复强调一个概念就是「能力圈」。
你不懂的不擅长的领域，不要去赌博。赢是小概率事件，而输从长期来看是必然结果。
真正的成熟投资者，从来不会去逃避风险。
他们懂得一件事，收益和风险从来都是并存的。如果为了获得百分之百的安全，无风险，那么同样意味着你的收益会很低。
比如，你可以把你的资金存在银行里，但是你的利息回报是极低的。而银行则可以通过贷款的方式获取利息差。
那怎么才能跟风险做朋友呢？
这里有个非常核心的策略：大概率+高赔率
概率：指一个事情发生的可能性。
赔率：指事件发生后预期盈利与可能亏损的比值，即期望的盈利/可能的亏损。
还是举个例子：
毒奶粉2.jpg
2008年的三鹿奶粉三聚氰胺事件，直接导致三鹿破产。
而更恐怖的其实是，三聚氰胺其实是奶业的潜规则。
所有的品牌，无一例外全部被牵涉。包括牛奶业的龙头，伊利和蒙牛。
这两家的股价也直接腰斩再腰斩，跌的惨不忍睹。
当时的媒体天天报道，关于三聚氰胺给家庭带来的各种悲剧。谴责之声不绝于耳。
这时候，就有个很核心的判断：是不是未来中国人都不喝牛奶了？这个行业就彻底消失了？或者只剩下进口牛奶，国内的牛奶企业全部破产倒闭？
全牛奶行业消失是一个小概率事件，虽然发生如此恶性事件，摧毁了国人的信心。
而牛奶行业的整顿，很多实力较小的不合规的企业，将在这场风暴中被清理掉，而起码龙头活下来是大概率事件。比如，伊利和蒙牛。
而这时候的股价跌的是如此之惨，短期内企业利润大幅下滑是必然事件。但是随着市场清理整顿完毕，企业的利润复苏也是大概率事件，而只要复苏一半利润，对比起当下的股价，回报率都已经非常诱人。所以，这个时间点是高赔率。
真正的成熟投资者，往往就在大众都认为是高风险的时间点入场。
结果，到了11年股价就比08年的低点翻了4倍。
这种操作才叫做聪明的承担风险。
而不是听到大V推荐，高喊信仰，看到别人赚钱就杀红了眼涌入市场。
不成熟的投资者到底需要学习的是什么呢？
其中最核心的就是对于风险的认知和判断。然后找到「大概率」+「高赔率」的投资机会。
而如果只是坐在岸边，看傻瓜冒险，就想获得投资经验，这个基本上就是不成熟投资者的YY 。因为你观察不到的市场情绪对于你个人决策判断的裹挟。
当市场恐慌的时候，人会下意识的从众，恐慌。如果你要做反向的操作，这个要承受极大的心理考验，需要慢慢积累自己成功的经验才可能有如此自信。
这些都是你无法观察到的。你只能看到有人赔钱。而这些结果，跟风险没啥关系。
要记住：风险是一种发生的可能性。你无法观察到，你看到的只有损失，而损失不是每次都必然出现的，只有在与负面事件相碰撞的时候才会发生。而你之前积累的经验，认为不是风险，或者风险很低而放松的时候，往往就是你要吃大亏的时候。
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