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基金选购的方法总结
前段时间朋友问我怎么选购基金，自己琢磨了下，根据自己的经验，总结了大概这么些方法：
1.明确自己风险偏好和投资类型
每个人应该清楚自己属于哪种风险偏好吧，按三个风险偏好划分：进取型，中庸型，温和型。不清楚将自己化为哪一类的，现在好几个平台也提供测试（如蚂蚁聚宝，雪球就有），根据测试将自己归为合适的投资人：进取型，中庸型，温和型。
（1）进取型
2.中庸型
3.温和型
注：三幅图中根据上证指数，资产配置可以上下浮动
2.选择基金类型
（1）区分方法一：股票基金，指数基金，货币基金和债券基金
（2）区分方法二：主动型基金，被动型基金
3.选择最优基金
（1）最简单方法
综合比较历史业绩，基金经理，费率，规模，评级等。根据综合排名选出最优基金
比如列出下面这样一张对比表
（2）量化方法
以量化主题基金为样本，介绍一种以数量化方式选择最优基金的方法
在对量化指标的选择上，选取较具有代表性的Sharpe指数、Treynor指数、詹森指数 ( Jp)、选股能力与择时能力 (T - M模型 )、年化收益率、索丁诺比率、信息比率8个指标构建指标体系，然后计算综合得分，来综合分析比较量化基金的表现。
注：1、关于量化基金的概念很宽泛，包括被动指数型基金也属于量化基金范畴，但基于被动指数基金数量较多，本处暂不做讨论。2、并不是所有的量化基金名称中都带有“量化”二字，比如上投摩根动态多因子混合(001219)、大摩多因子策略混合(233009)、海富通阿尔法对冲(519062)、华夏网购精选混合(002837)等也都属于量化基金范围。
①Treynor指数Treynor指数以投资组合单位系统风险所获收益作为基金绩效评估指标。T reynor利用美国 1953~ 1962年间 20家基金的年收益率资料， 进行绩效评估的实证研究， 计算式为：
②Sharpe指数Sharpe指数把资本市场线作为评估标准， 是对总风险进行调整的绩效评估方法。Sharpe利用美国 1954~ 1963年 34家共同基金的年收益率资料进行实证研究， 计算式为：
③詹森指数 ( Jp)詹森指数是以证券市场线 ( S ML) 作为基准的一种指数。其公式为：
④选股能力与择时能力 (T - M模型 )在 T - M 模型中，通过一个二次项将基金的超额收益来源分解为基金经理的选股能力和择时能力
样本方面：本文选取的量化基金根据数据的可得性最终选定76只，均为量化投资主题基金。
实证过程：基于因子分析后得出三个主因子，根据不同因子方差贡献率作为权重，计算得出了以下综合得分，列表1选取的均为综合得分在0.2以上的一共30只基金。
表1、量化基金评价综合得分股票名称综合得分长信量化多策略股票1长信量化中小盘股票0.95南方量化0.87泰达改革动力混合0.8创金合信量化发现混合A0.8创金合信量化多因子股票0.75大摩多因子策略混合0.71景顺长城量化精选股票0.67泰达宏利逆向策略混合0.63申万量化0.56光大保德信量化股票0.55长信量化先锋混合0.55华商大盘量化精选混合0.53九泰久盛量化先锋混合0.49华泰柏瑞量化增强混合A0.44国泰聚信价值优势灵活配置混合A0.44国泰聚信价值优势灵活配置混合C0.43上投摩根阿尔法混合0.41泰达宏利量化股票0.39交银阿尔法核心混合0.38泰达宏利大数据混合0.37华商动态阿尔法混合0.32华泰柏瑞量化智慧混合0.32华泰柏瑞量化优选混合0.3华商新量化混合0.28大摩量化配置混合0.26长盛量化红利混合0.25
方法来源：网友@qzy69
数据来源：东方财富Choice终端、天天基金研究中心，截止日期：2016-11-17
结果分析，根据以上8个指标的综合得分来看，表现较为出色的量化基金为以下几个：长信量化多策略股票、长信量化中小盘股票、南方量化、泰达改革动力混合、创金合信量化发现混合A、创金合信量化多因子股票等，从基金公司来看，排名前十的量化基金中长信基金、创金合信基金、泰达宏利基金公司均占两席，说明公司量化投资团队实力也值得肯定。
4.投资方式
前天发文：【基金定投的真相】。。对2种投资方式优劣势有明确比较。对此有疑问的翻看前天文章哈
（1）一次性投资。
（2）基金定投
①普通定投（定期定额）
②慧定投（定期不定额）：蚂蚁聚宝平台根据市场行情动态调整投资金额。
实际定投金额 = 基础定投金额 * 当期扣款率
（60%≤扣款率≤210%）
5.平台推荐
（1）蚂蚁聚宝。功能全，数据可视化，费率全网最低。
（2）蛋卷基金。独创投资策略，市场波动较大时回调低，适合猴市，熊市投资。综合历史收益来看，还是比其他基金平均水平低。
（3）天天基金网。基金品种全，费率偏高，数据不便宜查看。
（4）股票交易软件。大额投资，速度快，交易有保障。
6.退出方式
基金投资大多是用中长期不用资金投资，反反复复、进进出出投资意义不大。投资期限最好大于一年，经历一次牛熊转换并能在指数较高位置抛出，保住收益。
（例子：基于本图动态调整资产配置）
如有对基金投资补充，欢迎留言。
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