注:仅为个人笔记,多有不足。
现实世界是复杂的,市场是变幻莫测的。但如果能够打造属于自己的系统,那么可以将复杂变为简单,在不确定性去把握确定的机会。
投资系统好比是现实世界的简单模型,在描述现实是如何在变化的。这样系统的作用可以帮助去跟随现实的变化,获得投资的回报。这样构建系统的过程,不一定是复杂的,哪怕是简单的系统都可以获得稳定的回报。比如指数基金的定投,就可以形成一个简单稳定的投资系统。
在股票市场,投资相对而言会稍微复杂一点,这样完整的投资系统就变得很重要了。完整并不代表就是复杂,依旧可以保持简单,完整的投资系统是对应投资过程的各个环节,而没有漏洞。个人的投资系统中,也就包含了经济分析、选股、估值、选时、资金管理、买卖,这几个部分。
这样完整投资系统的作用,就好似是一个过滤器一般,来告诉自己,各种关于投资的事情。比如在当下,经济社会是庞大复杂的,那么经济分析系统的作用,是在告诉自己应该要往什么方向投资,应该要避免什么方向。选股系统的作用,是在有了方向时候,能够去过滤掉大部分不符合系统要求的企业,筛选出那些值得投资的企业。估值系统,是帮助来判断所选企业的价值的低估和高估,判断价值的成长性如何。选时,是在整体的发展和市场情绪的波动中,来选择适合介入的时机,这样合适的时机对应的也是适合的价格。资金管理,对应的是不同的企业需要安排多少的资金,以及资金的进退如何来安排。买卖系统,则是从之前的几个系统叠加起来,对于如何来具体买卖做出决策的指导,什么情况应该买,什么情况应该卖。买卖系统明确之后,操作也就是简单的。
对于系统的构建,是不需要从自身的认知开始的,从自身所认可的理念和理论,从自己的能力圈开始,来构建自身的投资系统。如果能够不断地拓展自身的能力圈,这样也可以再让系统变得更加完善深刻一些。对于个人而言,当下所需要做的,也就是进一步来完善自身的投资系统,这是在认知和实践中来不断地完善的。投资系统好比就是心中的一个模型,它在告诉我现实在如何运转,在教自己如何来顺应社会的运动来做投资。
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