“保险理财师”是根据客户的资产状况与风险偏好，提供专业并且适合客户需求的财务规划建议和风险管理方案，包括储蓄计划、保险计划、金融投资计划、子女教育规划、养老规划、税务计划、遗产规划等等。
保险理财师为什么需要终身学习？
首先，保险是一门专业性很强的学科，涉及的相关知识多而且复杂，需要大量学习。在市场上那么多的保险从业人员里，只有靠真才实学才能站稳脚跟；只有靠足够专业值得信任，才能真正受人尊重。
第二个理由，从客户的选择来分析，每个客户都希望自己的代理人学识广博，能给自己足够多的专业意见和信息输入。
第三个理由，从学习本身来说，自我发展是每个有理想的人的追求，所以，学习是一生的事，并不只在保险业。
要成为一名优秀的保险理财师需要学习哪些知识呢？
首先，是保险专业知识。保险是每个家庭资产配置中的必备资产，它是切切实实帮助客户解决问题的。
第二、金融知识。随着我国金融市场快速发展以及人们投资理财意识不断增强，人们不再满足于传统的银行储蓄存款，各种创新型的理财产品层出不穷，保险和证券、基金、信托等一样，都属于金融产品，要想做好保险，一定要了解整个金融体系的知识。
第三、经济学。它是关于经济发展规律的科学。保险人在和客户交流时，如果能深入浅出地运用经济学原理，对经济走势进行合理的分析和预判，来指导客户风险保障和财产规划，站的维度更高，也更令人客户信服。
第四、心理学知识。保险工作和传统技术岗位还不一样，必然存在销售性质。怎么才能真正打动客户，让客户心甘情愿购买产品呢？沟通说服本身就是门学问。如果深谙客户心理，自然事半功倍。
第五、医学。有一门专门的学科，就叫保险医学。如能看懂体检报告吗？能评估客户当下的身体状况在未来发生风险的概率吗？当业务员对医学知识有全面而深入的了解，在健康保险的销售中就占了很大优势。
第六、税收知识。之所以单独拎出来说，是因为保险和税务一直是人们非常关注的理财话题。不管是人寿保险还是财产保险，怎么利用保险费有效减税，合理避税呢？这是制定财务规划时很重要的内容。
第七、法律知识。现在很多懂得法律知识的保险人常常比法律顾问更受欢迎。为什么呢？因为律师只能帮助客户处理问题，而保险是在问题发生之前，以一种非对抗的方式避开尚未发生的风险。这是老百姓实实在在的需求。
第八、企业管理。从一个个体户业务员一步步成长为主管、经理、总监，怎么获得更多优质增员，如何管理好一个团队，创造团体价值最大化，这需要你具备管理方面的知识和能力。
时代在进步，经济在发展，人们的投资理财和风险管理意识在增强，更催生了对高素质理财师的需求。中国的保险市场前景广阔，这个时候，谁能够静下心来，抓住机会，潜心学习，成绩自然就会做出来。
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