最近得到一个感悟：财富管理是和健康管理是一样的，都是需要从底层认知上面打通，否则很难坚持。
比如我自己，最近在生酮减肥，但是最近一周正反馈有点少，体重不动甚至还有反弹趋势。我就感受比较沮丧，就开始不那么严格的执行方案，越不严格，正反馈越少，就越不想坚持，然后就进入了恶性的循环。回想起来，大概之前减肥败了无数次的原因就是这样。
我的营养师告诉我，不要在意体重，生酮是一种生活方式，更要在意的是身体的综合反应。比如精力、睡眠、皮肤、身体感受等，而即使只关注身材，身材管理也要科学的去看综合指标比如体脂和维度，而不仅仅是体重。
与此同时，体重是一个结果，体重降低只是做了对的事情，执行了正确的健康管理方案的结果。 减重只是生酮饮食的目标之一，当然，也只是结果之一，不要仅仅关注体重。那与此同时，对于体重不变，也要反过来去复盘分析可能的原因，然后他带着我一起回顾了我这段时间的饮食记录等，然后尝试去找到影响因素。营养师说，只有了解清楚这种饮食方式背后的原理，接受认可这种饮食方式和生活方式，才可能游刃有余的面对波动，面对问题，才有可能长期坚持。而阶段性目标，不是体重降低多少，而是我真正掌握了这套方法，这样之后可以对身体有更强的掌控感，体重身材都可以在掌控中。那自然就不惧怕短期波动了。
醍醐灌顶，这个和我们给客户做财富管理的逻辑多么相似。掌控感。我们需要和客户共同梳理财务目标，风险承受能力与态度，以及相应的风险和可预期的合理收益。然后共同制定财富管理的方案。对于方案能实现的效果，给予正确的预期。比如，从时间维度，一个好的投资方案一定是经历一个完整的经济周期，才能验证。而不是某一年甚至某一个月的收益情况。那对于整个财富管理方案而言，甚至是要穿越周期的。
而我们也不是要客户当期投入资金最大（无论是投资还是保单）是要做客户长期的陪伴式成长的全资产的管理和服务，加强我们共同对于财富的掌控感。这与减肥非常类似，当搞清楚目标，是一种长期的生活方式后，就不要因为一两天的体重下降而过于兴奋，也不因为一点波动而着急焦虑。
正确的财富管理方式，变成客户的一种习惯后，就不会因为一时的投资回报高低，一段时间市场涨跌而焦虑。而这种方式，不是靠我们推荐一个产品能实现的，而是靠我们慢慢去影响财富管理认知，践行这种认知，并且不断修正提升。
所以，当有客户说，我信任你，你说买啥就买啥的时候，其实我们要心存感激的同时，也要明白，这也是一个“危险”的信号。因为“信任”是一个很微妙的东西，如果无法统一背后的逻辑，信任是很容易受到外部因素的影响而产生动摇。比如一时的投资亏损，比如和其他人的比较，比如从网络从各种渠道来的信息流。包括很多客户会因为过往投资的正收益开心的时候，他是否知道他为什么赚到的钱，是埃尔法收益还是贝塔收益？是顺应周期选对板块还是只是运气光顾呢？
同样，当客户亏钱的时候，为什么亏的，又是否了解呢。这就要像我的营养师去帮我复盘找原因一样。我们也要通过这样的现象或者结果，帮助客户找到背后的原因。归因，知其然也要知其所以然，然后才会有掌控感。
都说专业的事情交给专业的人去做，这句话对但不全面～因为对于非专业的客户而言，他又如何判断谁是专业的人呢如果是一个持续终身的事业，无论是健康管理还是财富管理，那么不仅是初次接触时或因为title权威或因为信任背书甚至只是磁场相合，取得了初步的信任更在相处的过程中，去长期验证所谓“专业”，不断为“信任”去加固理性的基石。那么除了帮助客户不断靠近目标和结果，这一个评价维度外，更是看理念的契合，价值观的一致性，所谓的XX观，XX认知（eg财商）是否一致。然后共同去实践中验证，我们所进行健康管理或者财富管理的底层逻辑，为什么符合这种“XX观”，长期坚持，我们一直做的就是我们一直说的，并且是可以越来越靠近我们想要的结果的，这一切都是在掌控中的。然后才是一个信任、粘性和长期服务的闭环。
所以，长期主义不是说说而已，是在一言一行包括起心动念中去践行认知是没有边界的，知识更是没有边界的，且不断迭代的。既然我们把财富管理作为毕生事业，我们在这个领域必然是不断成长精进的。同时，我们希望陪伴客户，无论是认知还是知识还是财富，也是共同成长的。
所谓的陪伴式财富管理服务，从共同认知的成长，到行动的改变乃至习惯的改变。而我们立志于为客户提供全资产、全家族、全生命周期的财富管理服务。财富管理和资产管理不一样，财富管理不止是追求资产无限化地增值，财富管理更重要的是关注资产持有者和使用者的效用是否被满足～帮助客户实现他们的财富目标，达到财富效用的最大化最终实现的是我们和客户的双赢
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