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投资目标

投资目标

作者: 惠珍的惠珍 | 来源:发表于2022-06-29 01:45 被阅读0次

投资是目标,策略和工具的匹配

投资是设立目标,之后匹配一个策略,再为这个策略去匹配一个工具

家庭理财的八大目标:

所以我们真正的投资理财是事物管理而不是财务管理

这是我们今天沟通需要清楚的

生老病死是我们人生中的四种状态

生老病死四种状态分别对应很多的消费事件

日常开支

子女教育

品质生活

体面养老

疾病治疗

大病手术

慢病管理

丧葬支出

财富传承

这些是我们人生中终将发生的事件

而这个事件都需要用到钱

我们工作投资的目的是为这些事件准备购买力

发生这些事件的时候,我能拿出来购买力

由于事件的属性不同

比如说:日常开支是没有风险的

品质生活可以有风险,出去旅游可以不旅游

但日常开支得开支,所以风险偏好不用,收益预期不同,时间周期不同,投资预算不同,现金流量不同,根据这些属性,协助你去设定一个比较合理的策略,这个就是我们资产架构师理财顾问服务的范畴。

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