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强大都是被磨练出来的

强大都是被磨练出来的

作者: 多乐事MIMI | 来源:发表于2018-03-01 07:57 被阅读188次

    很多人对保险公司的从业人员是看不起,原因是他们都外界解读成是那种没有受过什么教育的,更多的是家庭主妇或者失业人员所从事的一个行业,因为要进入保险公司是非常的简单,而且每年保险公司都在拼命的招人,也在不停地换新人。

    大家都知道保单都是从业人员从身边的人员开始签起,包括朋友和亲戚,要成交一样商品,尤其是中国人,情感信任是排第一的,这就等于你已经在起跑线上了。

    可是为什么当身边有朋友或者亲戚做保险,大家都会对他反感了。难道他换了一份工作就不再是原本的那个他吗?不是的,而是大家反感的是从业人员的销售方式,有些人真的会用死缠烂打的方式,这种方式确实是很令人反感,而且并不是所有人的内心都会这么的强大,外界的人都会给予做保险的人评价是“不要脸的”。

    还有另外一个让人不想签的原因,是因为保险不是一次性的产品,而是一个中长期,需要10年或者20年的不停的往这个账号里缴费,这周期也太长了吧,把钱都压在那里,十分的不灵活,而且又错过了很多可能性盈利的投资机会。

    早在十几二十年前,保险刚进入中国,那时候的保费也不便宜,我身边好几个同学都说。自己的父亲当年为了卖一个人情给当时的战友,就帮自己买了一份教育基金。一年800元供10年,等到读大学的时候用到了保险公司给予的红利,却发现这个红利也太低了吧,根本没办法供养自己大学学费,只能当作是生活费的补贴。

    10年前的那个8000元是很值钱的,在那时候也是家里的一大笔财富,如果把当年这笔钱拿出去做其他投资项目,或者做一个小本创业,肯定不会像现在这样子贬值。

    尽管到现在,其实我们跟保险公司买了保险产品,很多时候的利益都是偏向于保险公司而并不是个人。不管那个业务员当时多么的言之凿凿,可是最后还是以所签合同里的白纸黑字为主。那些合同的设计人员,所设计的合同和数据又复杂深奥,说不定也有很多的业务员自己看不懂。

    所以保险之所以不受欢迎的原因,一是因为人情单,而且供应的周期长;二是收益不稳定。目前,人们对于保险的第一认知就是要给自己,给家人买一份重大疾病,尤其是想要给年迈的父母买一份以尽孝心。

    可是,你怎么能算得过那些精算师呢?保险公司是以盈利为目的,它本来就是一种商业性的产品,怎么会做亏本生意呢,你想买,可以啊!但是会用高昂的费用去买一个低保障的合同,那这样的投资真的是没有必要浪费金钱。

    手机在进步,保险也是在进步的,现在能在保险行业做下来的,收益生活还是挺不错的。保险也算是半个职业自由者。现在从事保险行业的不再是那些下岗的家庭主妇,或者是破产人员。而是更多的银行精英、律师、甚至是一些的企业家也在从事保险这个行业,因为这个行业并不像很多传统行业一样,需要每天8小时都在。

    保险公司只规定你一个月的出勤率达到60%,就可以。像现在很多人都在推荐斜杆青年,一个人有双重职业。当然了,很多人都会知道保险的业务员的提成也是挺高的,福利也很好的,经常有看到他们在朋友圈里搞活动,甚至是出国旅游,不是东南亚而是欧洲哦,看保险从业人员的朋友圈,不得不感概人家的生活可真的是多姿多彩。

    其实,他们也是一样,公司里的所有制度也是经过精算师计算和设计出来的,虽然他们能达到一个奖品的入围名单,但是想要得到同等的福利,是需要从业人员自己掏钱去玩的。你离全免费的目标有多远就按比例补多少钱,然而这些从业人员有苦都只能自己吞。

    他们是打死都不会向外人说,依然会在朋友圈里展示着自己每一天多姿多彩的生活。因为他们也有一个硬性的任务,就是增员,也就是发展下线,做管理。

    一个管理也要管理,五个管理也是要管理,不如把所有人都放在一起管理。很多人都说自己去听了保险公司的讲座,听过的人会认同保险,你身边的人却认为你被保险公司洗脑了。

    其实真的不用把保险公司说的那么的恐怖,相反我认为保险公司的一些管理制度和一些企业文化是很值得传统行业学习。他们注重培训,无私地把自己在市场上遇到的困难都在早会上,总结出来,然后由那些很优秀的人员以授课的方式给同仁讲解。

    他们是以过来人的身份去拉动和鼓励身边还没有成功的同仁,注重培训,把所有人的水平都拉到一个水平线上。这种培训不是销售的技巧,而是更多的整个经济的趋势,如何注重自己的穿衣打扮,怎样留给一个美好的第一印象。

    这个产品它的优势是什么,它作为一个家庭资产配置的一个项目,它的只要功能是做得保障,保证在不输的情况下再大胆去拼财富。

    所以,我们不需要看不起任何的行业,每一行业都有他们的生命期,现在的保险已经长大成人了,不再是单一的消费品,而是成为了一种金融工具,也是一种资产,只是大多数的人们依然用以前的眼光看待现在的保险行业。

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