昨天关于喻老师的【概率权】的概念,不知道大家有没有看(在蛋壳的公号:“蛋壳说事儿” 里面)!我感觉概率权这个概念把富人思维和穷人思维给讲透了!所以忍不住又来写一篇。
喻老师的文章里开头的小测验:给你两个选项,A、【100%获得100万】 B、【50%的机会获得1个亿】,如果把这个机遇放在你的面前,那么你会选哪一个?
我当时是选择B的,因为反正是意外之财,有机会搏一搏为什么不去争取一下呢?看来我是个冒险主义者。
当然问了好多人,他们是属于保守型的,所以选了A,因为100万妥妥的装口袋了,不拿白不拿。
这两个选项都是出于我们的处事经验,性格特点所作出的选择,各人都各人的选项。但是,这都不是正确的思维方式!
什么是正确的思考方式呢?
巴菲特说过“用亏损的概率乘以可能亏损的金额,再用盈利概率乘以可能盈利的金额,最后用后者减去前者。这就是我们一直试图做的方法。这种算法并不完美,但事情就这么简单。” 这是最理性的投资方法。也是富人思维和穷人思维最大的区别,富人总能剥离一些情绪、传统经验,直觉干扰等东西,用最简单的算法去投资。
而从这个选择去看,A选项=100万*100%=100万的收益,而B选项=1亿*50%=5000万。完全不用犹豫,肯定是选B!
那么B如果刚好是另外50%的概率,失去了怎么办?这个概率好大好怕怕啊,我不想承担啊!那很简单啊,你可以把这个选项的权利(概率权)转让出去啊,把这个选择卖给别人啊。比如2000万(甚至更高)卖给他,肯定会有人愿意的,因为B选项的概率权价值5000万。对于收益来说绝对是值的!
继续优化上一条,考虑到增加“找到愿意购买你该选择权利的人”的可能性,你可以只用100万(低首付)卖掉这个权利,但要求购买者中得一个亿时和你分成;
再进一步,你可以把这个选择权做成彩票公开发行,将选择权切碎了零售,两块钱一张,印两亿张。头奖一个亿。对比上一条,风险更低,收益更大;
鉴于以上的成功商业模式,开始募集下一笔一个亿作为头奖,令其成为一项生意。然后还可以按照P/E估值,募集20亿,公开上市,市值100亿!
这时候是不是有点懵?一开始明明是一个不确定的B的选项,怎么就变成了确定的收益了呢?还远远的大于100万的收益呢?所以,这就是富人思维的核心了!就是所谓的概率权!
我们人生在世,总是喜欢去追求稳定的东西,而逃避那些不确定性!人生每一个选择的背后成功和失败都有一个概率,我们选择那些让我们喜好,排斥那些恐惧的,总是依照固有的经验、思维去判断!而富人思维正好相反,他们会严格的按照上面巴菲特的公式,每次都根据收益率*收益金额-亏损率*亏损金额计算,只要是达到预期的就投!不管每一次成败、输赢,他们都这么一直坚持!
所以重视起概率权,是一种思维方式的升级。是让你跳出自己的本能,用纯理性的数字思维去做决定,去思考自己的每一个选择!
如果用概率权算一下,这个选择是值的。尽管特别的违反直觉,那也义无反顾的下。并且坚持用这种思维,慢慢的你就会变得更加的理性,更加的智慧。而市场总是在奖励理性的人,这也是巴菲特的投资法则!
所以回到第一个选项问题,虽然很多人用直觉来选,感觉选A也合理,选B也说的过去?但是如果用概率权来一计算,那么B简直是值的不能再值了啊!
我们平时总是不太重视概率权,总是用直觉去判断,而这个直觉就是穷人思维的根本来源之一吧。我们总是感觉买彩票用2块钱拼500万是挺划算的,反正就2块钱。那你就大错特错了,概率权计算一下约等于0.299元,收益=0.299-2元成本=-1.7元,是不是感觉特别不值?所以为什么有些人说彩票的另一种说法叫做智商税了!所以从另一种角度来思考,设计彩票的人和买彩票的人,更像是买彩票的人在补贴设计彩票的人,所以其实是穷人在补贴富人。
那些风险投资人,动不动就投资几千万上亿给创业公司。然后创业公司各种花花花,为什么呢?
一样的道理,对于投资人来说,每一次投资都是经过严密判断和计算的,不管成败,只要最后成功的收益大于失败的亏损,那么投资人来说就赚了,况且对于投资来说,成功和失败的项目和经验都是对未来判断和计算的积累,越到后来收益和资源越多,杠杆越大。
而对于创业者来说,是获取短期的利益,比如同意自己公司的被收购,还是坚持自己以后能获得更多(也有可能创业失败),是短期利益还是长期的利益,每个创业者心里都有一杆计算方式,关键在于自己对自己的未来和对自己公司的未来的信心!像Facebook当年扎克伯格数次拒绝几十亿美元的收购一样。
所以喻老师说,我们普通人缺乏的其实不是钱,而是有一个老爸随时随地告诉我,我很牛!
所以为什么书香门第和财阀世家会出一大串的牛人,除了基因、资源这方面的原因,可能还有:
1、你从小就有足够高的参照点,不会被小利益给勾走,更能承受风险(即使是低概率的),从而捕获高回报,就像最初的A与B选项,对100万兴趣肯定缺缺!
2、身边人的影响,你父母、叔叔、伯伯会不断的告诉你要往前看,你行的,你是很牛的,你的出息远远不止于此!
3、在这样的环境里长大,你的理想、激情更容易被点燃,然后去持续!
可惜,书香门第太少,那么我们普通人出生怎么办呢?我们可以通过学习,比如看喻老师的文章,通过一点点的认知升级,改变自己的思维方式,从而改变自己的做事方式,克服那些与生俱来的本能,认识概率权,掌握概率权,成立你自己的书香门第!
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