昨天花了一下午的时间,把2019年到现在的投资品全部过了一遍。
主要目的就是计算一下这三年以来所持有的主动基金、指数基金、行业基金以及可转债的年化收益率,看看以后哪种投资品是我可以以及应该着重投资的。
从我这三年半的复盘看下来,可转债的收益率最高,达到年化34%。而因为最近基金刚结束了一波大跌,把之前的盈利都跌掉了,因此年化收益仅区区3%。
我投资金额的大头还是基金,可转债只占不到10%。但是这几年不管大盘如何,可转债都是稳定盈利的。
看样子以后要把投资重心放一部分到可转债上。
至于如何计算年化收益率,我使用了Excel表格。
在第一列输入每次交易的日期,精确到年月日。
第二列输入金额,买了1000,就写-1000,赎回1000,就写1000,和会计记账差不多。
表格最后一行写日期和目前的账户金额(我的表格是可转债现有量)。
最后关键的一步是在年化后面一格插入函数,=XIRR(整列金额;整列日期)
Value为值,date为日期,excel自带的函数公式非常简单。
回车之后就可以得到年化收益率了。
XIRR这个函数就是计算复利的,一下子就能对比出各种产品的年化收益。
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