投机与投资有哪些本质的区别?

作者: 75b3565ceb1b | 来源:发表于2019-04-09 15:35 被阅读7次

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    中国资本市场经过几十年的发展,目前差不多是全民投资,但是大部分人却处于亏损状态,真正盈利的非常之少,为什么会有这样的情况出现?主要是大部分人投资与投机傻傻分不清,把投机当成了投资,真的以为投资与投机只是普通话与广东话的区别。今天我来分享一下投资与投机到底有什么区别,让你真正理解投资。

    投机是典型的零和游戏,就是本身并不能创造任何价值,比如四个人打麻将就是典型的零和游戏,最终有人赢钱,有人输钱,但是赢钱和输钱的总数加起来等于零,没有创造任何价值,只是财富的转移。

    投机也可以说是博傻,就像历史上著名的荷兰郁金香泡沫一样,1933年到1937年荷兰全民疯炒郁金香,甚至从1936年到1937年,一年时间郁金香的价格就暴涨59倍把一个本来没有太大价值的郁金香,通过不断的疯狂炒作,让其价格不断上涨,每个人都乐在其中,最高时候郁金香的价格炒到6700荷兰盾一支,6700荷兰盾是什么概念?

    这笔钱足够买下阿姆斯特丹运河边上的一栋豪宅当时荷兰的人均年收入仅为150荷兰盾,一支郁金香的价格相当于一个普通的荷兰人45年的收入。但是最终当郁金香泡沫破灭之后,7天时间郁金香价格平均下跌超过90%,郁金香泡沫的破灭,很多人亏损的非常惨重,甚至导致千百万人倾家破产。

    最根本的来说,投机是一种心理游戏,不关注投机对象自身的价值,不关注成长性,只关注市场的预期,关注是否有人愿意以更高的价格接盘。所以,只要你能找到一个更高价格的买主(接盘侠),你就可以赚差价。但实际上往往很多人都没有找到更好的买主,只能亏损卖给其他投机者。这也反映了为什么我国大部分投资者处于亏损状态,因为他们在投机而不是投资。

    投资在不同的领域有不同的理解,有广义的投资,也有狭义的投资。

    广义的投资,比如你利用业余时间不断的学习,不断丰富自己的知识体系,不断提高自己的人生格局,不断让自己变得强大,最终你的收入,你的影响力,你的价值等等也会不断的扩大,会给你带来更大的收益。

    今天我们主要分享的是狭义的投资,也就是经济学上所说的投资,简单来说,投资就是你付出一定的资本,然后通过购买不同类型的资产,通过这些资产的不断升值,不断创造新的价值,最终获利的一种行为。

    投资更多的是正和游戏,是站在一个长期的角度分析问题,是基于对投资对象自身价值的分析,关注未来的成长性和收益性,以低于真实价值的成本买入,然后赚取价值回归,或者价值上升后的增值,是投资对象本身创造了新的价值。

    比如阿里巴巴现在是全球非常伟大的公司之一,但是在当年阿里巴巴创立不久的时候,大家并没有发现他的投资价值,而“软银”的孙正义通过分析之后,投资阿里巴巴2000万美金,随着阿里巴巴不断的发展壮大,孙正义也获得超过5000倍的收益。

    能够获得超过5000倍的收益,并不是因为投机,而是基于阿里巴巴各方面的业务发展非常之快,公司的盈利能力也得到市场的认可,十几年时间从一家创业公司发展到现在市值超过3800亿美金的公司,所以孙正义能够赚到5000倍的收益,本质上是阿里巴巴不断的创造价值。

    总结来说,投资的关键在于价值,投机的关键在于对赌;

    投资是发现价值和创造新的价值,投机是击鼓传花,并没有创造任何价值;

    投资关注的是长期增长,投机只看短期利益;

    投资是通过认真研究,是自己非常熟悉的,投机是随机的,自己并不一定了解。

    正确理解投资,远离投机,是做好投资的入门课。

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