弹指挥间，从事保险行业近6年了……
近3年，我一直在自学，也一直在期盼，自己能从保险顾问升级为理财师……
因为保险顾问比较单一，保险是客户家庭资产配置中的基石，只能解决部分问题，家庭财富的增值需要一套组合拳，单一保险是无法让一个家庭的资产实现稳健持续增值并跑赢通货膨胀的。
我真心希望能够更多赋能我的客户，能协助客户解决更多问题，不光是医疗保障的问题，不光是教育养老现金流规划的问题，还有财富增值的刚需，不增值跑不过通胀，无法钱生钱，无法越来越有钱，那么注定无力传承……自己的生活都改善不了，还哪有余钱传承给下一代？
我看到我身边有一些保险代理人和保险经纪人，总是唯保险论，恨不得客户所有的钱都配置保险，以帮他们去维持业绩，冲mdrt；或是被洗脑得厉害，唯保险就没有地方可以投了……其实从某种程度上是有误导的……
一个成长中的家庭，所有的钱都买了 保险、势必没有闲钱做别的投资，没有闲钱去旅行开阔视野，可能也没有生活品质……
从财务配置的角度，我通常建议客户配保险，不要超过自己年结余的30%（包括养老储蓄险在内），要不然压力真的挺大的……一旦缴费中断损失也很大……
此图仅供参考
从此刻开始，我会更加注重宏观经济、微观经济的学习，让自己成为一名值得信赖的真正意义上的理财顾问。不单解决保障的问题，今后您和钱有关的问题，都可以咨询我。
——爱写作的理财师
——2023.2.12
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