MOL摩尔链学院-数字金融服务存在不少需要警惕的陷阱

MOL摩尔链学院：当市场环境处于顺境的时候，人们彼此之间就很容易相处。当事情处于逆境时，你就需要停下来，记住我们共同拥有的东西，而不是抓住那些让我们分裂的东西不放。摩尔链MOL创始人钱海涛认为数字金融服务存在不少需要警惕的陷阱，对于广大用户而言，加密时代如何守好我们的“钱袋子”至关重要。

本文整理了一些加密货币分析公司Chainalysis和CipherTrace在1月底陆续发布了一些报告，这些报告描绘了不断变化的加密货币格局，其中包括一些犯罪分子窃取和诈骗的数据，希望能为世界各地的用户带来一些警示。

1，黑客、暗网：这仍然是一个威胁

Chainalysis在2019年1月的报告中说明，在过去几年中，加密货币相关犯罪实际上已经下降了，仅占2018年所有比特币交易的1％。黑客把目光转向暗网市场，精心设计的骗局让毫无防备的投资者屡屡受到损失，目前，犯罪分子已经通过暗网市场活动榨取了数百万美元。

Chainalysis表示他们已经通过追踪从交易所到提现的资金流动来分析黑客在加密货币交易中的动向，并提供有关黑客攻击后数周和数月内交易活动模式。这些信息可能成为未来追回被盗资金的关键。

2，加密货币交易中的黑客

网络犯罪分子将手伸向加密货币交易所和交易所的钱包已不算什么新闻了，在2018年，他们已经成功盗取了近10亿美元。

Chainalysis在报告中确定了两个黑客组织，2018年大多数的加密货币黑客攻击都是他们组织的。

同时，Chainalysis也分析了黑客的动向，黑客们通常会在初始攻击后的三个月内兑现他们所盗取的加密货币。

深入研究数据后，我们发现这两个典型的黑客组织平均每次窃取的金额高达9000万美元。他们在攻击行为后将被盗的资金转移5000次左右，到多个钱包和交易所，以覆盖最初的痕迹。随后他们蛰伏六周甚至更长的时间，然后开始兑现。至少有一半的被盗资金在112天内使用各种转换服务兑现。四分之三的资金在168天内兑现。

在分析过后，我们发现这两个典型的黑客组织运用了不同的策略来掩人耳目。

其中一个黑客组织有着严格的控制，黑客们一丝不苟地完成着洗钱的任务，战战兢兢地避免被抓获。被追踪黑客的数据记录了这起攻击多达15,000起资金的变动情况。

而另一个黑客组织则显得有些随意，他们“按兵不动”，将窃取的资金持有6至18个月之久，然后在几天内快速变现超过一半的资金。

这些不同的黑客手段可以用来识别不同的黑客。

而目前来看，很多交易所并没有软件来识别转到他们交易所的资金是否正当，这就让黑客有机可乘，由已知的案例来看，曾有一笔高达1.35亿美元的被盗资金通过已知的交易所成功套现。

解密黑客行为是打击此类犯罪的第一步，这些问题是需要靠交易所在未来共同努力去解决的，交易所之间的合作是一个良好的开端。

3，暗网死灰复燃

2017年，在暗网平台AlphaBay和Hansa 关闭后，暗网活动下降了60％，在这种情况下暗网活动仍达到了7亿多美元的峰值。

这一年是加密货币的分水岭，价格的上涨导致暗网市场大量关闭。

然而不久之后，暗网以惊人的速度重新回到了市场，在2018年，他们的地下活动数量增长了一倍以上。数据分析表明，即使在加密货币价格惨淡的2018，这些平台上交易量仍高达6亿美元，暗网市场的每日总价也呈逐增加的趋势。这意味着暗网交易并不受加密货币实际价值的影响，驱动暗网市场的是匿名性和便利性。

即使在这样的监管高压下，暗网市场仍“死而不僵”，不知疲倦地寻找新的方式来继续交易。

4，警惕洗钱活动

Ciphertrace在2019年关于加密货币犯罪的报告中深入探讨了过去12个月的洗钱工作。

根据他们的报告，在2018年的前两个季度，被盗加密货币的数量几乎是2017年全年的三倍。累计超过17亿美元被盗：其中有来自交易所的9.5亿美元，剩下的7.25亿美元因诈骗被盗。

这笔巨额资金需要被“清洗”，因而产生了许多加密洗钱行为。

一般的洗钱行为通常从“结构化”开始：转移资金，让人无法追溯到其非法的原始来源。比如，金条这样的资产一般是犯罪分子洗钱的首选，他们用黑钱购买金条，然后再卖出得到干净的钱。

而在加密世界中，过程就有变得不一样了。据CipherTrace的分析，加密货币在系统中转移的次数越多，追踪其来源就越困难，鉴于加密货币的匿名性质，这使调查人员难以追踪资金。

犯罪分子先将加密货币混在一起，在整个系统中多次流转，最后再将加密货币输出，从而创建一个错综复杂的交易网络，使得资金来源难以识别。

除此之外，一些犯罪分子也使用加密货币赌博网站来洗钱。通过简单地设置账户，他们可以将资金转入和转出，从而将这些非法资金洗得一干二净。

5，加密货币未来的趋势

2017年币圈陷入疯狂的炒作，许多投资者陷入暴富的幻想中，诈骗犯罪行为屡见不鲜。

但目前，加密货币市场已经开始冷却并进入一段价格小幅波动期，因此接下来犯罪分子的手段可能会从过度夸大投资收益转向分散式平台，如加密资讯应用程序等。

此外，利用加密货币洗钱仍然是犯罪重灾区，加密货币似乎已经成为了洗钱的帮凶。但这种趋势同时也促进了相关法律法规的不断完善，在一些国家，现有的反洗钱（AML）和客户身份验证（KYC）法规已适用于加密货币交易，有助于部分遏制加密洗钱行为。

而在网络虚拟环境中要大力打击这种犯罪，则需要更复杂的程序和工具来解决问题。

最后分享摩尔链MOL创始人钱海涛的一段话：“目前区块链还处在最蛮荒、原始的起步阶段，但我坚信加密货币将改变世界，取代股票市场、大多数货币，并为从机器对机器的支付、物联网，到流媒体、预测市场、治理系统、投票系统，乃至潜在的互联网的一切事物提供动力。话虽如此，加密货币还有很长的路要走，这些领域的大部分还处于非常早期的阶段。”（来源：毛巾哥）