做生意需要的资金? 营运资金 VS 周转资金
营运一家公司
做生意除了把产品卖得好外，最难的应该就是资金的调度
产品服务卖得好，但如果资金调度得不好
就算公司帐面上”赚钱”还是有可能会面临倒闭的风险
这就是江湖中传闻的”黑字倒闭”
看起来赚钱，但是最后公司还是倒了!!!
营运一家公司的资金到底该如何调度呢?
让我用图来告诉你吧!!
做生意到底需要准备多少资金呢?
创业至少要准备两年的营运资金比较保险
如果这笔钱太大，准备不来
那么最少最少，也要准备一个”做生意的完整周期”所需要资金
什么是”做生意的完整周期”呢?
一趟生意会经历的步骤大致上如下：
从进货、售出、收回货款
走完这3个基本的步骤，就是”做生意的完整周期”
以图中的 A、B 公司来说
从进货到售出都需要30天
从售出到收回货款都需要30天
从进货到收回货款都总共是60天
这60天对 A、B公司而言就是”做生意的完整周期”
而A公司
进货 后 90天才需要 付钱给供应商
60-90=-30
所以 对A公司而言，收到货款 后还有30天的时间才需要 付货款给供应商，这多出来的30天就是多出来的”营运资金”
也就是说， A公司手上的钱多了30天可以用来运营
( 快收慢付 = 不用钱就能做生意 )
而B公司
进货 后40天就需要 付钱给供应商
60-40=20
所以对B公司而言，收回货款 前20天就需要把 货款付给供应商
这20天就是公司需要额外要准备的”周转资金”
也就是说， B公司在 收回货款 之前
需要多准备20天的”周转资金”，公司才能正常营运
公司可以一天没卖出商品，但是不能一天没有现金
( 慢收快付 辛苦啊!! )
营运一家公司不容易
除了要把 商品、客户 搞定外
还有许多需要注意的事情
而”营运资金”就更是重中之中
有好的营运资金高规划，公司才能走得长久，气才会长
这也就是”老巴”为什么如此这么重视FCF(自由现金流量)
希望这观念无论是运用在”公司”或者”个人”都能对你有所帮助
一起加油啦!!
期待下一次 【看图学财报】吧!!
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