证券投资顾问业务真题

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《证券投资顾问业务》

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一、选择题（共40题，每题0.5分，共20分）以下备选项中只有1项符合题目要求，不选、错选均不得分。

1.2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，进一步规范了（　　）业务。

A．投资顾问

B．证券经纪

C．证券投资咨询

D．财务顾问

【答案】C查看答案

【解析】中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，明确了证券投资顾问业务和发布证券研究报告是证券投资咨询业务的两种基本形式，进一步规范了证券投资咨询业务。

2.反应过度可以用来解释股市中的（　　）。

A．市盈率效应

B．动量效应

C．反转效应

D．小公司效应

【答案】C查看答案

【解析】行为金融学派的学者认为反转效应和动量效应是市场过度反应和反应不足的结果，并认为这是市场无效的依据。

3.一个人在现货市场买入5000桶原油，同时在期货市场卖出4000桶原油期货合约进行套期保值，则对冲比率是（　　）。

A．1.25

B．1

C．0.5

D．0.8

【答案】D查看答案

【解析】对冲比率是指持有期货合约的头寸大小与资产风险暴露数量大小的比率。根据定义，该组合的对冲比率为：4000/5000＝0.8。

4.下列各项中，企业的长期债权人关注相对较少的是（　　）。

A．速动比率

B．资产负债率

C．产权比率

D．已获利息倍数

【答案】A查看答案

【解析】长期债权人着眼于公司的获利能力和经营效率，对资产的流动性则较少注意。A项，速动比率是从流动资产中扣除存货部分，与流动负债的比值，是反映速动资产变现能力的财务比率。

5.某公司2009年第一季度产品生产量预算为1200件，单位产品材料用量为3千克/件，期初材料库存量800千克，第一季度还要根据第二季度生产耗用材料的10%安排季末存量，预计第二季度生产耗用6000千克材料。材料采购价格计为12元/千克，则该企业第一季度材料采购的金额为（　　）元。

A．26400

B．60000

C．45600

D．40800

【答案】D查看答案

【解析】该企业第一季度材料采购的金额为：（1200×3＋6000×10%－800）×12＝40800（元）。

6.下列不属于健康保险的是（　　）。

A．意外伤害保险

B．疾病保险

C．收入保障保险

D．护理保险

【答案】A查看答案

【解析】人身保险是以人的寿命和身体为保险标的的保险，包括人寿保险、健康保险、意外伤害保险等保险业务。健康保险是以被保险人的身体为保险标的，对被保险人因疾病或意外事故所致伤害时发生的直接费用和间接损失进行补偿的一种人身保险，主要包括：①疾病保险；②医疗保险；③收入保障保险；④长期护理保险。

7.下列关于权证的描述，正确的是（　　）。

A．权证的时间价值随存续期的缩短而减小

B．权证的时间价值等于交易价格减去内在价值

C．权证的杠杆作用表现为认股权证的市场价格比其标的股票的市场价格变化速度慢得多

D．BS模式适用于美式权证定价

【答案】A查看答案

【解析】AB两项，权证的时间价值等于理论价值减去内在价值，它随着存续期的缩短而减小；C项，以认购权证为例，杠杆作用表现为认购权证的市场价格要比其可认购股票的市场价格上涨或下跌的速度快得多；D项，权证是一种期权，因此对于权证的定价多采用Black－Scholes模型（简称BS模型），BS模型适用于欧式权证。

8.最常见的资产负债的期限错配情况是（　　）。

A．部分资产与全部负债在到期时间上不一致

B．将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长

C．将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短

D．部分资产与部分负债在持有时间上不一致

【答案】B查看答案

【解析】商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借款（负债）用于长期贷款（资产），即“借短贷长”，其优点是可以提高资金使用效率、利用存贷款利差增加收益，但如果这种期限错配严重失衡，则有可能因到期资产所产生的现金流入严重不足造成支付困难，从而面临较高的流动性风险。

9.购买保险前必须全面系统分析自身或家庭面临的各项风险，明确哪些风险可以采用自留、避免、损失控制等非保险方法，哪些必须采用购买保险的方式来转移，这主要体现了保险规划中的（　　）原则。

A．转移风险

B．量力而行

C．分析客户保险需要

D．规避风险

【答案】A查看答案

10.证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。该项业务被称之为（　　）业务。[真题]

A．财务顾问

B．投资银行

C．企业融资

D．投资顾问

【答案】D查看答案

【解析】证券投资顾问业务，是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。

11.2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，进一步规范了（　　）业务。[真题]

A．投资顾问

B．证券经纪

C．证券投资咨询

D．财务顾问

【答案】C查看答案

【解析】中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，明确了证券投资顾问业务和发布证券研究报告是证券投资咨询业务的两种基本形式，进一步规范了证券投资咨询业务。

12.证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实（　　）利益。[真题]

A．客户

B．证券投资顾问个人

C．公司

D．公司股东

【答案】A查看答案

【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第五条，证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益；不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益；不得为特定客户利益损害其他客户利益。

13.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当（　　），禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。[真题]

A．提供投资顾问的服务能力和过往业绩

B．提示具体买卖时点

C．不基于证券研究报告

D．提示潜在的投资风险

【答案】D查看答案

【解析】证券投资顾问向客户提供的投资建议内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等，证券投资顾问的主要职责包括：证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。

14.证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守（　　）和证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息及其他违法违规情形。[真题]

A．《证券法》

B．《中华人民共和国广告法》

C．《证券、期货投资咨询管理暂行办法》

D．《证券投资顾问业务暂行规定》

【答案】B查看答案

【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十五条，证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守《中华人民共和国广告法》和证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息以及其他违法违规情形。

15.（　　）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。[真题]

A．中国证监会

B．中国证券业协会

C．证券公司或证券投资咨询机构

D．证券投资顾问

【答案】C查看答案

【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十一条，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。

16.根据《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（　　）年。[真题]

A．10

B．1

C．3

D．5

【答案】D查看答案

【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十八条，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。

17.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认，风险揭示书内容与格式要求由（　　）制订。[真题]

A．证券公司或证券投资咨询机构

B．沪深交易所

C．中国证券业协会

D．中国证监会

【答案】C查看答案

【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十三条，证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。风险揭示书内容与格式要求由中国证券业协会制定。

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