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基金定投中的“大事精明”和“小事糊涂”

基金定投中的“大事精明”和“小事糊涂”

作者: 63fa4c8e142b | 来源:发表于2019-07-29 12:01 被阅读23次

现实中我们经常看到很多人特别精明,什么小便宜都被他占有,但很少吃亏。但是在一些大的方向性的选择上,往往是不尽如人意的。在我们投资上就是战略和战术的区别了。战术要配合战略执行,甚至有些打战会战术失败以赢取战略的成功。

我们做投资理财也是要先搞清楚大方向和小品类。大的方向比如:该不该配置房产,要多配置股票还是多配置债券等。小的品类比如:具体股票操作、定投哪只基金等。

我们看下世界各国股市和房地产总市值的概览,明眼人应该一眼就看出问题。目前国内的房产市值和股票市值明显哪个错了。那这种时候你是超配房产还是超配股票就属于战略大方向问题了

我不知道你看到这张图是作何感想,反正我看到的时候是非常震撼的。中国股市的总市值不过是房地产的一个镜头,连十分之一都不到。我想房价和股价两个肯定有一个哪里错了,要么是房价贵了,要么是股价极度低估了。我们是做基金定投的,专业看估值高低的,反正股价低估我是能看的出来的,而且是确定的。

我们做一个投票,2018年我国的GDP是90.03万亿,也就是13.09万亿美元。目前房地产是指是65万亿美元,A股总市值是6万亿美元,算上港美股估计也不会超过8万亿美元。如果这些数据加上去,加上概率,你觉得房子和股票哪个更可能高估了?

在房产和股票这个大事,是如何配置就属于战略问题了。比如你选择买房,那战术就应该是在哪里买、选小区、选户型等。而你选择基金定投,那战术就应该是定投哪只基金、定投金额是多少等。

2018年的时候有一个笑话,A股的总市值总共就值6个苹果。当然这不是笑话是事实,当时A股总市值确实只有6个苹果公司的市值。所以去年双十一的时候我也提出天猫的“假打折”和股市的“真打折”,也提出是钻石区间要珍惜。所以这种情况利弊得失非常明显,A股所有上市公司怎么可能才值6个苹果呢。说明要么是A股极度低估了,要么是苹果高估了。这是一定的,当然今年的春节行情回答了这个问题。那现在呢,截止7月26日收盘,A股总市值54.13万亿人民币,苹果总市值是6.58万亿人民币(9558亿美元,汇率按6.88兑换)。也就是A股总市值现在是8.2个苹果,你觉得A股高估还是低估呢?

在选择美股还是选择A股也是属于大战略里头的小战略。

芒格是一位有大智慧的人“当成功概率很高的时刻,下最大的赌注。其余时间按兵不动”。去年年底的钻石底是成功概率很高的时候,退而求其次现在的三千点以下成功概率也不低。

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