这本节中，我们将讨论洗钱和反洗钱相关法律、政府，尤其是美国政府所制定的反洗钱（Anti-Money Laundering,简称AML）法律对比特币相关业务造成的影响。
原文精选：反洗钱政策的目的在于防止资金的大量秘密外流或流入，防范资金在非法与合法企业或机构之间秘密流动。在7.5节我们讨论过，资本管制是为了防止资金的跨境流动。在某些情况下，政府并不介意资金跨境流动，但它们想知道资金的来源和去向。反洗钱政策的目的是给某些特定类型的犯罪行为增加难度，特别是有组织犯罪。有组织犯罪的罪犯经常会收到大笔资金，需要转移这些资金，但又不想对任何人解释这笔资金的来源，以及为什么想把这笔资金转移到境外。或者，罪犯通过非法活动赚到了一大笔钱，想通过合法企业使其合法化，这样，犯罪头目就可以购买各种奢侈品。反洗钱的目的就是让资金转移更加困难，而且，有人试图这么做时，会更容易被发现。
读书笔记：
1，反洗钱政策的目的在于防止资金的大量秘密外流或流入。
2，反洗钱政策的目的是给某些特定类型的犯罪行为增加难度，特别是有组织犯罪。
3，资本管制是为了防止资金的跨境流动。
了解你的客户
原文精选：“了解你的客户”（Know Your Customer，简称KYC）原则，是打击洗钱活动的根本对策之一。KYC原则的细节有些复杂，而且根据立场不同而有所变化，但其核心思想是，“了解你的客户”原则要求，对于一些有资金处理业务的特定类型的企业，需要做到以下三件事：
1. 识别并验证客户 ——获得客户的身份证明，确定客户的真实身份与他们声称的身份一致，并确保他们声称的身份与现实世界的真实身份对应。一个人推开门直接走进屋，说自己是住在美国某市某街道多少号的张三、李四，企业不能凭此口述确认他的身份，他必须提供可靠的身份证明文件。
2. 评估客户风险 ——确定客户从事地下行为的风险。通过评估客户行为以确定风险——他们与公司的合作关系是否长久、他们在社区的知名度以及其他多个因素等。通常而言，KYC原则要求公司对看起来风险更大的客户实施监控。
3. 监控异常举动 ——监控看似洗钱或犯罪的行为。如果一个客户看上去不甚可靠，或者无法对其身份进行充分验证，或者其行为没有符合法律的要求，那么KYC原则往往要求公司终止与这种客户的业务往来。
读书笔记：
1，KYC原则，是打击洗钱活动的根本对策之一。
2，KYC具体包括：识别并验证客户，评估客户风险和监控异常举动。
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一叶之秋——非著名股票分析师
CCTV证券资讯频道特邀分析师
币乎，币问内测作者；区分认证分析师
金色财经，币世界专栏作家
《区块链编年史》 《区块链重塑未来》系列作者
量价时空战法体系，一分钟读书俱乐部创始人
公众号：区块链项目评测
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