先摘录一段来自于全球最大的公募基金先锋领航官网的信息:
“当投资者考虑以何种投资方式达成投资目标时,关键不在于究竟是选择主动管理型基金还是被动管理型基金,而在于如何打造最适合自己的投资组合。
当主动管理型基金作为投资组合的一部分时,关键在于如何提高跑赢市场的几率。
我们的研究已经一再证明,主动管理型基金跑赢基准指数有三个重要因素,分别是:低成本、顶尖人才和足够的耐心。
在这三个因素中,成本是最稳定且最有效的业绩预测指标。”
让我自私地从个人成长的角度出发,来说说“低成本、顶尖人才、足够的耐心”给我带来的启发。
对于个人而言,成本、耐心和人才,都是变量。
1⃣️低成本
不管是投资自己、把自己打造成某个领域顶尖人才的成本,还是我们选错行业/趋势、投资组合造成的机会成本,时间成本等等这些,都应该计算在内。
分享一条我见过的成长最低成本路线之一:
跟着一堆N流“高手”玩,不如死磕一位你非常认可的人来复制。
查理·芒格的投资合伙人李录在《穷查理宝典》的中文版序言中,提到了自己在哥伦比亚大学读本科时,因为同学的安利,觉得巴菲特的名字有趣,所以跑去听了那场对他而言醍醐灌顶的演讲。
听完演讲后,他马上找了有关巴菲特的所有图书,包括给股东的年信和各种关于他的研究,因此了解到查理·芒格是巴菲特几十年形影不离的合伙人,继而花了一两年时间彻底研究他们。
你咧?有没有一个很认可的人,有没有把ta研究个底儿掉呢?
假如没有,四处交学费却没啥收获,也就不难想象了。
这个很认可的人,不一定是身边的人,甚至这人未必需要依旧在世。乔布斯生前不是说," I would trade all of my technology for an afternoon with Socrates."
如果你对于要研究的人没有想法,光是这里提到的名字,是不是至少也值得你去度娘一把:
约翰·博格
巴菲特
查理·芒格
李录
乔布斯
苏格拉底
也许你会说,“这些人我都知道呀,有啥好查的?”如果你这么想也不打算采取些啥行动,好吧,当我啥也没说。
2⃣️耐心
不说投资,光说读书。
我常常对自己和别人说,“一本书,能够get一个对自己有用,而且值得践行的启发点,足以。”所以,读书经常不求甚解。
看得很随意,理解也不深刻。
把经典搁置落灰,寻求所谓的日读2-3本+。
广泛涉猎固然需要,可是在阅读的过程中,明明意识到很多畅销书的观点,其实来自于对经典中某项建议/理论极致践行的总结,却还是把很多时间花在了“泛读”上。
比方说,我们想要变得有钱,好有机会做自己想做的事情。却居然没有认真地看过几遍《穷查理宝典》《滚雪球》《钱》《原则》(嗯,我自己中枪了😂)?岂不是绕了N多的圈子?
难怪收入还在原地打转。
没事,你可以像我曾经一样自我安慰:
“这些书,我看完了。”
然后继续躺在我会变得有钱的幻想里沉睡。
3⃣️顶尖人才
关于人才,约翰•博格1984年提出过“4P”准则——即人(People)、投资哲学(Philosophy)、投资组合(Portfolio)和投资业绩(Performance)。
我自己的理解,想要成为顶尖人才,我们至少得:
【人】人得靠谱;
【哲学】有自己做人处事的原则,有所为有所不为;
【组合】得有自己的长项,也不对自己设限,保持开放和好奇的心态不断学习新知,扩张能力边界;
【业绩】用成绩说话。如果真的走在正确的路上,是一定会有成绩的——时间早晚的问题罢了。
最后,送你一段从《钱》中摘录的约翰·博格的投资组合核心原则。
资产配置要与你的风险承受能力和你的目标保持一致。
Asset allocation in accordance with your risk tolerance and your objectives.
通过低成本指数基金进行分散投资。
Diversify through low-cost index funds.
你的债券基金配置比例要跟你的年龄一样大。这是一个大致的基准。
Have as much in bond funds as your age. A "crude" benchmark, he says.
🎁总结一下
要想把自己打造成顶尖人才,好吧,还是承认绝大多数人(包括我自己)都是普通的,那就某个领域的头部人才吧:
001 耐心
想把自己打造成顶尖人才,不要指望一开始就能光芒万丈。参考富兰克林锻炼13项美德的方法,一项一项来,其他的,别纠结。
否则,很容易放弃。(别问我怎么知道的😂)
002 成本
花最低的成本,走尽可能短的路径,把自己打造成bling bling的人。
不过呀,别忘了人靠谱是根本。
003 好奇
对自己好奇一点,挖掘自己的优势;
对别人好奇一点,学习彼此的优点;
对世界好奇一点,会找到很多乐趣。
好了,就分享这么多吧,晚安😴
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